上海2019年2月2日電 /美通社/ -- 近日，知名金融機(jī)構(gòu)凱洲資本（Triumph Capital）宣布，其旗下的凱洲家族辦公室業(yè)績(jī)較去年有較大幅度增長(zhǎng)。同時(shí)，在去年順利進(jìn)軍新加坡市場(chǎng)后，凱洲家族辦公室所長(zhǎng)期推行的全權(quán)委托投資組合管理的賬戶服務(wù)，也因其以靈活方式幫助客戶管理資產(chǎn)，受到了市場(chǎng)關(guān)注。
專(zhuān)業(yè)低調(diào)財(cái)富管家
市場(chǎng)需求的快速上升，必定會(huì)催生出大量為高凈值家族提供財(cái)富管理服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。此時(shí)，如何選擇靠譜的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)便顯得尤為重要。
凱洲家族辦公室創(chuàng)始合伙人吳欣指出，現(xiàn)代西方財(cái)富管理體系中的家族辦公室，并非只是僅聘請(qǐng)幾位專(zhuān)業(yè)理財(cái)人士，再設(shè)立一個(gè)投資與后勤的小團(tuán)隊(duì)那么簡(jiǎn)單?！叭缰袊?guó)在外匯管制、信托法律等領(lǐng)域的規(guī)定與監(jiān)管條例，就給家族辦公室的國(guó)際化安排和海外資產(chǎn)配置均帶來(lái)了不小挑戰(zhàn)，因此我們建議高凈值家族在甄選相關(guān)機(jī)構(gòu)時(shí)一定要從多方考量，慎之又慎?！倍晨坑兄?0多年投資管理經(jīng)驗(yàn)的凱洲資本，凱洲家族辦公室的資深與專(zhuān)業(yè)在同類(lèi)型機(jī)構(gòu)中可謂出類(lèi)拔萃。
譬如針對(duì)客戶在選擇前的種種擔(dān)憂，凱洲家族辦公室會(huì)積極通過(guò)一些制度性的安排和機(jī)制等治理框架的設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)家族、家族企業(yè)以及家族成員的財(cái)富安全的保護(hù)，并免受法律及司法管轄的風(fēng)險(xiǎn)。
在充分實(shí)施這種“保護(hù)”的基礎(chǔ)之上，凱洲家族辦公室會(huì)通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的財(cái)富管理、資產(chǎn)配置和策略設(shè)定，對(duì)家族、家族企業(yè)和家族成員的金融資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)合理的配置并進(jìn)行有效的整合管理，促成家族事業(yè)的繁榮發(fā)展和家族財(cái)富的保值增值，同時(shí)維持家族成員的高生活水準(zhǔn)與幸福感受。
而且，凱洲的服務(wù)團(tuán)隊(duì)由來(lái)自家族治理架構(gòu)師、執(zhí)業(yè)律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、身份規(guī)劃師、投資經(jīng)理、保險(xiǎn)專(zhuān)家、銀行專(zhuān)家、信托專(zhuān)家、心靈導(dǎo)師等領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)業(yè)人士組成，能給予客戶較大程度的專(zhuān)業(yè)幫助。
不僅如此，凱洲家族辦公室更是將“傳承”作為最終目標(biāo)。吳欣表示：“我們不但要幫助家族實(shí)現(xiàn)物質(zhì)財(cái)富的傳承，更要推動(dòng)非物質(zhì)財(cái)富的傳承，最終實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富和精神財(cái)富的雙重傳承，打破‘富不過(guò)三代’的魔咒。”
以差異化服務(wù)滿足需求
正式啟動(dòng)家族辦公室之前，高凈值客戶通常還有著許多疑慮，包括如何接觸到優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)和投資機(jī)會(huì)、對(duì)資產(chǎn)管理透明度的擔(dān)憂、資產(chǎn)配置如何與訴求相匹配等，甚至對(duì)于自己是否真的需要建立FO始終處于猶豫不決的境地。
“此時(shí)客戶便會(huì)在我們的幫助下創(chuàng)建一個(gè)初步的計(jì)劃路徑圖 -- 這是絕不可省略，且非常重要的前期咨詢環(huán)節(jié)?！眳切勒f(shuō)。
首先，對(duì)于有意向且可投金融資產(chǎn)超過(guò)1億美元的客戶，凱洲資本會(huì)為他們提供一份科學(xué)專(zhuān)業(yè)的自我評(píng)估問(wèn)卷，讓客戶在不確定是否需要設(shè)立或聘用一個(gè)家族辦公室時(shí)，能依據(jù)問(wèn)卷得到專(zhuān)業(yè)答案。
評(píng)估問(wèn)卷將引導(dǎo)客戶在組織和規(guī)劃、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)規(guī)劃和結(jié)構(gòu)安排、遺產(chǎn)規(guī)劃和集繼承、現(xiàn)金流管理、家庭問(wèn)題及理財(cái)顧問(wèn)等幾大領(lǐng)域，做出“是”或“否”的選擇。如果對(duì)6個(gè)及以上的問(wèn)題回答了“不”或“不確定”，則說(shuō)明客戶的確需要家族辦公室的服務(wù)，并需做出一些改善財(cái)務(wù)狀況的措施。
而一旦明確建立家族辦公室的愿景后，為更好地實(shí)現(xiàn)“私人定制+量身打造”的特色服務(wù)，凱洲家族辦公室還會(huì)讓客戶繼續(xù)回答家族辦公室檢查表中的相關(guān)問(wèn)題。
吳欣介紹道：“通過(guò)檢查表調(diào)查后，我們會(huì)再與家族負(fù)責(zé)人進(jìn)行詳細(xì)的會(huì)談。通過(guò)了解他們的希望、目標(biāo)、資源、限制和所面臨的挑戰(zhàn)，量身打造特別的服務(wù)計(jì)劃，同時(shí)進(jìn)行完整的凈資產(chǎn)評(píng)估，包括閱讀所有關(guān)鍵金融文件等，從而獲得精確的家族現(xiàn)狀全景圖。”
不同的家族企業(yè)的需求自然千差萬(wàn)別，試圖以“一招鮮”投資管理模式應(yīng)付客戶的機(jī)構(gòu)很難獲得長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。對(duì)有著豐富家族財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)的凱洲家族辦公室而言，其差異性的專(zhuān)屬定制服務(wù)正是吸引客戶的“亮眼名片”。
吳欣說(shuō)：“我們自身就是家族企業(yè)，在洞悉客戶需求方面天生有著敏銳的觸覺(jué)。凱洲深知，只有堅(jiān)持以差異化的服務(wù)滿足不同客戶的實(shí)際需求，才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)上贏得客戶的信任，幫助家族企業(yè)在傳承財(cái)富過(guò)程中節(jié)省時(shí)間、少走彎路?！?
事實(shí)上，專(zhuān)業(yè)而低調(diào)的凱洲家族辦公室正致力推動(dòng)中國(guó)超高凈值群體實(shí)現(xiàn)家族傳承和永續(xù)發(fā)展，積極通過(guò)差異化的定制管理積極為客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值，成為了中國(guó)FO市場(chǎng)首屈一指的領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)。
打造專(zhuān)業(yè)、被信賴的FO
經(jīng)過(guò)以上多個(gè)環(huán)節(jié)的嚴(yán)謹(jǐn)論證后，凱洲家族辦公室會(huì)依據(jù)不同財(cái)富家族的特點(diǎn)與偏好選擇等，為他們打造專(zhuān)屬的財(cái)富管理綜合規(guī)劃，并著手進(jìn)入投資管理階段。
投資管理階段通常包括以下幾個(gè)步驟：
連接上下游資金項(xiàng)目、降低雙方存在的信息不對(duì)稱，為財(cái)富家族打造“高大上的朋友圈”、提供全權(quán)委托投資組合管理及推行“家族辦公室+風(fēng)險(xiǎn)投資公司”模式等等，均為凱洲家族辦公室在投資管理階段的重要致勝之術(shù)。
“我們正在試圖回歸一種早期的華爾街財(cái)富管理模式，即通過(guò)極具私密性和安全性的高端客戶閉門(mén)沙龍，為財(cái)富家族牽線搭橋并建立高端人脈關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，這也是一種動(dòng)態(tài)關(guān)系體系下的戰(zhàn)略資源延伸。”吳欣說(shuō)。
通過(guò)這種“高大上的朋友圈”，凱洲家族辦公室不僅可幫助財(cái)富家族獲得高質(zhì)量的智囊團(tuán)服務(wù)，還可以幫他們提供營(yíng)銷(xiāo)、投融資服務(wù)的資源庫(kù)，撮合重量級(jí)的交易，同時(shí)還可一并幫助客戶做盡職調(diào)查，輔助董事會(huì)決策等。
而凱洲新加坡資產(chǎn)管理公司提供的全權(quán)委托投資組合管理服務(wù)，則意味著客戶對(duì)凱洲投資經(jīng)理的投資能力和資產(chǎn)配置能力有著較大的信任。通過(guò)高凈值家族授權(quán)組合管理專(zhuān)家全權(quán)管理，客戶可以有幾種投資策略的選擇，由凱洲FO提供托管和監(jiān)督服務(wù)，或由凱洲FO提供資產(chǎn)配置方案并協(xié)助篩選和監(jiān)測(cè)，策劃出具體的商業(yè)計(jì)劃及發(fā)展路徑。
如在了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)基礎(chǔ)上，凱洲會(huì)幫助客戶將資產(chǎn)分配到三個(gè)組合池中，以幫助其滿足短期的流動(dòng)性需求、長(zhǎng)期的現(xiàn)金流需求和財(cái)富傳承的需求；全權(quán)委托還可以實(shí)現(xiàn)個(gè)人客戶以機(jī)構(gòu)的身份去投資稀缺的金融產(chǎn)品，從而享受機(jī)構(gòu)投資者的優(yōu)勢(shì) -- 尤其是PE基金，二級(jí)市場(chǎng)投資等。
吳欣表示，凱洲投資經(jīng)理的策略包括在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)多種證券，只要它符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況和財(cái)務(wù)目標(biāo)，例如購(gòu)買(mǎi)股票、債券、etf和金融衍生品等。
而且與一般家族辦公室不同的是，基于海內(nèi)外Fintech領(lǐng)域的深厚投資優(yōu)勢(shì)，凱洲FO近年來(lái)一直推行“家族辦公室+風(fēng)險(xiǎn)投資公司”模式，堅(jiān)定地走價(jià)值投資的路線，依靠科技紅利為客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。
愿意自我發(fā)展、創(chuàng)新或改造的家族與個(gè)人，方能在商業(yè)中長(zhǎng)盛不衰，立于不敗之地。毫無(wú)疑問(wèn)，家族辦公室這一現(xiàn)代管理模式為財(cái)富的傳承提供了極佳的途徑，本世紀(jì)以來(lái)全球FO的數(shù)量出現(xiàn)了爆炸式的增長(zhǎng)。
在此背景之下，兼?zhèn)淙蚧曇昂蛧?guó)際頂尖行業(yè)資源的凱洲家族辦公室，在中國(guó)本土也迎來(lái)了發(fā)展的春天?！皠P洲始終以成為中國(guó)較專(zhuān)業(yè)、被信賴的家族辦公室為目標(biāo)，通過(guò)差異化的專(zhuān)屬私人定制服務(wù)、踏實(shí)穩(wěn)健低調(diào)的作風(fēng)獲取客戶的信任，充分發(fā)揮對(duì)接和整合全球資源的能力，做家族財(cái)富傳承的‘較佳管家’。”吳欣表示。
