深圳2021年10月29日 /美通社/ -- 由《證券時報》主辦的第十四屆中國優(yōu)秀信托公司評選暨“2021中國信托業(yè)發(fā)展高峰論壇”于10月29日舉行,五礦信托憑借領先的轉(zhuǎn)型意識、全面的資產(chǎn)配置戰(zhàn)略,定制化、智能化、線上化的資產(chǎn)配置服務,以及突出的轉(zhuǎn)型成果,贏得組委會高度認可,摘得2021年度優(yōu)秀財富管理品牌大獎。
五礦信托總經(jīng)理助理王濤出席頒獎典禮,并參與“業(yè)務轉(zhuǎn)型路徑”主題圓桌討論。
王濤表示:信托是現(xiàn)代金融業(yè)創(chuàng)新的排頭兵,信托業(yè)轉(zhuǎn)型必須更加積極、堅定地擁抱改革開放,堅守回歸本源業(yè)務的“初心”,加強對實體經(jīng)濟的專業(yè)化服務能力,推動供給側(cè)改革,由此贏得更廣闊的發(fā)展空間。
不同類型資管機構(gòu)具有各自的資源稟賦。信托的優(yōu)勢集中在這樣幾個方面:
一是制度優(yōu)勢。信托是一種法律制度安排,有獨立法律地位,能夠為高凈值客戶及家族實現(xiàn)財富的風險隔離和稅務籌劃安排。
二是跨市場優(yōu)勢。信托橫跨貨幣市場、資本市場和實體經(jīng)濟,覆蓋多樣化資產(chǎn)類別和產(chǎn)品結(jié)構(gòu),能夠更開放地與業(yè)內(nèi)優(yōu)秀機構(gòu)深度合作,實現(xiàn)優(yōu)勢互補與融合。
三是全球視野和跨區(qū)域經(jīng)營優(yōu)勢。信托公司可以不必拘泥于本土的資源或限制,而是能夠在全球市場中甄選優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),并為海外客戶提供財富管理與家族傳承服務。
四是創(chuàng)新精神。創(chuàng)新來自信托天然的制度優(yōu)勢,也來自跨市場開放經(jīng)營,信托公司能夠不斷進行創(chuàng)新實踐,最終通過資產(chǎn)配置與“財富+”增值服務塑造信托價值。
五是客戶思維。信托具有先天的受托人視角,受人之托,忠人之事,通過多年積累的受托服務經(jīng)驗,能夠切實從委托人的角度深入思考并做好財富和傳承的統(tǒng)籌安排,并不斷更新迭代產(chǎn)品貨架,提升服務能力。
信托轉(zhuǎn)型任務緊迫,還應加強深度學習,持續(xù)挖掘投研實力,并深化金融科技基礎建設,加大人才引進力度,以推動轉(zhuǎn)型的順利開展。
面對行業(yè)環(huán)境的巨大變化,五礦信托主動謀變,緊密圍繞“做穩(wěn)、做強、做精、做深”八個字全面轉(zhuǎn)型。從戰(zhàn)略高度聚焦發(fā)展資本市場這一國家重要的頂層設計,找準自身定位發(fā)揮差異化優(yōu)勢,開拓大類資產(chǎn)配置型產(chǎn)品,做穩(wěn)資產(chǎn)管理業(yè)務。
從業(yè)務模式上,對標國際一流財富管理機構(gòu),做強財富管理業(yè)務,實現(xiàn)從產(chǎn)品銷售驅(qū)動到資產(chǎn)配置驅(qū)動,從賣方視角到買方投顧視角的兩大轉(zhuǎn)變,強化“以客戶需求為核心”的客戶服務體系,致力于成為中國財富管理領域的領先者,成為高凈值客戶的首選品牌。
以“價值投資”理念做精實業(yè)投行業(yè)務,緊密圍繞國家區(qū)域戰(zhàn)略布局、金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、國企混改和國家鼓勵的新興產(chǎn)業(yè)開展業(yè)務,成為促進資本市場發(fā)展、維護資本市場穩(wěn)定的中堅力量。做深受托服務,圍繞資產(chǎn)證券化、家族信托、慈善信托及符合服務信托內(nèi)涵要求的其他類業(yè)務,著力開拓和發(fā)展受托服務信托,以精細化運作的方式開辟新的收入來源。
主動變革擁抱行業(yè)深度轉(zhuǎn)型期
近年來,金融監(jiān)管不斷強化、資管新規(guī)持續(xù)推進,打破剛性兌付,產(chǎn)品凈值化加速,信托業(yè)整體進入深度轉(zhuǎn)型期。政策環(huán)境和監(jiān)管環(huán)境的雙重變化,要求信托業(yè)在提升服務實體經(jīng)濟能力的同時,向高品質(zhì)受托人定位轉(zhuǎn)變,增強主動管理能力,重塑優(yōu)勢之路。
作為一家央企背景的信托公司,五礦信托主動擁抱監(jiān)管,積極順應行業(yè)趨勢變革,堅定啟動資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,形成適應政策新要求、滿足客戶新需求的全新打法,通過全方位專業(yè)服務能力的提升,為客戶帶來良好獲得感和超預期體驗。
全面提升資產(chǎn)配置能力勇創(chuàng)佳績
圍繞全面資產(chǎn)配置服務轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略目標,五礦信托重塑業(yè)務支撐框架,擺脫單一產(chǎn)品銷售,搭建跨周期、跨市場的全光譜產(chǎn)品貨架,特別是對于部分優(yōu)質(zhì)稀缺的量化、CAT等策略確立了獨家優(yōu)勢,前瞻性把握今年資本市場的結(jié)構(gòu)性機會,充分滿足了高凈值客戶的配置需求。同時,五礦信托著力提升宏觀、行業(yè)、產(chǎn)品的研究實力,定期形成深度研究報告,為科學的資產(chǎn)配置提供決策支撐。
在夯實基礎條件的前提下,五礦信托引入了先進的資產(chǎn)配置系統(tǒng),該系統(tǒng)能夠為客戶智能畫像,從財富體檢、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃三個場景出發(fā),對不同生命周期階段下的資產(chǎn)配置需求進行精準分析,進而生成智能資產(chǎn)配置方案,并對資產(chǎn)配置組合進行實時監(jiān)控、動態(tài)調(diào)整,形成了陪伴客戶生命曲線需求變化的全方位服務能力。
以專業(yè)為導向、需求為導向、客戶為導向,五礦信托堅定推進全面資產(chǎn)配置戰(zhàn)略,競爭實力得到全新提升。截至目前,五礦信托財富管理中心今年新增零售規(guī)模已經(jīng)突破1000億元,同比增長52%。其中,權(quán)益類產(chǎn)品新增規(guī)模突破了100億元。