北京2023年3月21日 /美通社/ -- 3月21日,五礦信托財(cái)富管理正式啟動(dòng)"嘉合家庭服務(wù)信托"業(yè)務(wù)。在春分時(shí)節(jié),啟動(dòng)服務(wù)信托新業(yè)務(wù),五礦信托借市場(chǎng)向暖、萬(wàn)物逢春之意,寓意一個(gè)美好的開(kāi)始。五礦信托財(cái)富管理中心總經(jīng)理何飛、副總經(jīng)理韓薇、邱昕、賈若起出席啟動(dòng)儀式并揭幕。
五礦信托財(cái)富管理中心總經(jīng)理何飛在發(fā)言中引導(dǎo)財(cái)富團(tuán)隊(duì)深度探索財(cái)富管理服務(wù)的終級(jí)要義,"財(cái)富的每一筆安排都應(yīng)該有它的歸屬。家庭服務(wù)信托的業(yè)務(wù)模式如同一個(gè)‘集大成者',提供了這樣一個(gè)工具,將完整的家庭財(cái)富需求和增值服務(wù)包裹進(jìn)去。我們所提供的財(cái)富管理服務(wù),也應(yīng)該去引導(dǎo)客戶進(jìn)行長(zhǎng)遠(yuǎn)的規(guī)劃和思考。讓每一筆財(cái)富‘物盡其用',這個(gè)意義遠(yuǎn)遠(yuǎn)大過(guò)對(duì)產(chǎn)品收益率的執(zhí)著。"
01 財(cái)富規(guī)劃普惠化,惠及更多中產(chǎn)家庭財(cái)富保護(hù)
五礦信托悉心打磨的"嘉合家庭服務(wù)信托"業(yè)務(wù)模式,從品牌構(gòu)建、架構(gòu)設(shè)計(jì)、增值服務(wù)甄選到運(yùn)營(yíng)流程優(yōu)化,為中產(chǎn)家庭提供了完整的財(cái)富規(guī)劃服務(wù)與多場(chǎng)景功能。
這些在過(guò)去只由高階財(cái)富管理業(yè)態(tài)特有的財(cái)富規(guī)劃與資產(chǎn)隔離功能能夠通過(guò)家庭服務(wù)信托延展至中產(chǎn)家庭。這不僅契合國(guó)家號(hào)召"共同富裕",積極引導(dǎo)財(cái)富機(jī)構(gòu)改善社會(huì)財(cái)富結(jié)構(gòu),也符合財(cái)富人群正在由"金字塔"型向以中等收入群體為主體的"橄欖型"財(cái)富結(jié)構(gòu)發(fā)展的趨勢(shì)。
五礦信托正式啟動(dòng)"嘉合家庭服務(wù)信托"業(yè)務(wù),這是新業(yè)務(wù)拓展的里程碑,凝結(jié)了五礦信托對(duì)財(cái)富管理趨勢(shì)的洞察和扎實(shí)做業(yè)務(wù)的長(zhǎng)期建設(shè)。
02 不僅是投資產(chǎn)品,更應(yīng)關(guān)注家庭長(zhǎng)期規(guī)劃和安排
財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型深水期,投資邏輯發(fā)生了變化,客戶財(cái)富場(chǎng)景裂變、延展,過(guò)去只關(guān)注金融產(chǎn)品收益率的時(shí)代一去不復(fù)返,取而代之的是多場(chǎng)景、多功能的家庭賬戶,覆蓋長(zhǎng)期財(cái)富規(guī)劃的多種需求。
"嘉合家庭服務(wù)信托"能夠幫助有能力的中產(chǎn)階層實(shí)現(xiàn)他們?yōu)榧彝コ蓡T"他益"的安排,做好抵御創(chuàng)業(yè)等外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的家庭資產(chǎn)隔離和保護(hù),以及未來(lái)特定與非特定場(chǎng)景下的家庭財(cái)富分配。在挖掘家庭服務(wù)信托場(chǎng)景的時(shí)候,就要區(qū)隔于其他金融業(yè)態(tài)的服務(wù)功能,讓每一筆財(cái)富都有歸屬。
03 以簡(jiǎn)單純粹的投資策略,實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)
近年來(lái),市場(chǎng)波動(dòng)劇烈,海外風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。投資人一邊希望搶到稀缺策略的金融產(chǎn)品,捕獲超額收益;另一邊又奢求低風(fēng)險(xiǎn)甚至無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),從而在復(fù)雜的投資環(huán)境中實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)。
家庭服務(wù)信托自設(shè)計(jì)之初,就以家庭財(cái)富的保障與安排為核心功能。五礦信托"嘉合家庭服務(wù)信托"回歸投資的本源屬性,以標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)、股票公募資管產(chǎn)品,以及現(xiàn)金管理類(lèi)信托計(jì)劃為投資范圍,通過(guò)投向清晰、有效配置的方法實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健的投資,規(guī)避高風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜策略對(duì)家庭整體規(guī)劃的影響。
04"臻心"增值服務(wù),覆蓋中產(chǎn)家庭生活需求
財(cái)富管理的服務(wù)邊界正在被打破,僅僅依托良好的交易體驗(yàn)與基礎(chǔ)的投資服務(wù),已經(jīng)無(wú)法滿足中產(chǎn)家庭多元化增值服務(wù)的需求。
五礦信托"嘉合家庭服務(wù)信托"推出"臻心"增值服務(wù)體系,在系統(tǒng)性梳理"財(cái)富+"生活方式、子女教育、高端醫(yī)療、藝術(shù)品鑒等增值服務(wù)與權(quán)益基礎(chǔ)之上,"臻選"中產(chǎn)家庭稀缺權(quán)益,作為"嘉合家庭服務(wù)信托"的重要服務(wù)板塊,匹配給具有相應(yīng)生活需求的家庭客戶。
真正回歸投資的終級(jí)要義,發(fā)揮每一筆財(cái)富的功能和價(jià)值,提供給中產(chǎn)家庭遠(yuǎn)超財(cái)富的增值體驗(yàn)。五礦信托對(duì)"臻心"增值服務(wù)體系的設(shè)計(jì)和打造已突破業(yè)務(wù)形態(tài),致力于為中產(chǎn)家庭提供高品質(zhì)增值服務(wù),以拳拳之心提升客戶體驗(yàn)。
五礦信托"嘉合家庭服務(wù)信托"在創(chuàng)設(shè)的過(guò)程中始終貫穿著三大核心價(jià)值:
第一,通過(guò)長(zhǎng)期的家庭財(cái)富規(guī)劃,為中產(chǎn)家庭的每一筆財(cái)富找到最終的歸屬;
第二,運(yùn)用簡(jiǎn)單有效、易理解的資產(chǎn)配置安排,穿越復(fù)雜的市場(chǎng)和頻繁的波動(dòng);
第三,臻選"臻心"增值服務(wù)以包裹家庭客戶動(dòng)態(tài)變化的生活場(chǎng)景需求。
五礦信托"嘉合家庭服務(wù)信托"不是單一的金融產(chǎn)品,這一業(yè)務(wù)將中產(chǎn)家庭中的每個(gè)家庭成員都放置于服務(wù)視野之中,積極拓展需求場(chǎng)景功能和服務(wù)能力范圍,打造兼具投資屬性和增值服務(wù)的綜合賬戶。
五礦信托回歸財(cái)富管理的初心,始終堅(jiān)持客戶需求驅(qū)動(dòng),通過(guò)對(duì)"嘉合家庭服務(wù)信托"業(yè)務(wù)的持續(xù)優(yōu)化與打磨,解決中產(chǎn)家庭長(zhǎng)期需求,造??蛻簦瑲g迎中產(chǎn)家庭客戶關(guān)注與期待。