北京2020年1月16日 /美通社/ -- 2019年初，就已經(jīng)有證券公司開始積極將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為財富管理業(yè)務(wù)，表明券商已經(jīng)對財富管理市場吹響了沖鋒號。2019年末2020年初，已有多家信托、券商機(jī)構(gòu)表示將積極轉(zhuǎn)型財富管理業(yè)務(wù)。圍繞財富管理，一場跨行業(yè)的市場追逐戰(zhàn)正在展開。2020年，財富管理市場將走向何方？
鳳凰衛(wèi)視集團(tuán)旗下服務(wù)全球華人的綜合性智能金融服務(wù)平臺鳳凰金融，精準(zhǔn)把握了財富管理市場的痛點，自2014年成立以來一直深耕智能化財富管理業(yè)務(wù)，主要為可投資資產(chǎn)在30萬至1000萬的新興富裕人群提供智能財富管理服務(wù)，已成長為財富管理市場的新興力量，多次獲頒權(quán)威獎項受到行業(yè)認(rèn)可。
信托、券商行業(yè)積極轉(zhuǎn)型財富管理
在1月8日舉辦的券商財富管理創(chuàng)新峰會暨第五屆券商APP風(fēng)云榜頒獎盛典上，興業(yè)證券、國泰君安等多家券商行業(yè)龍頭企業(yè)參會，2020年將是券商財富管理破局之年的觀點已成共識。
《中國信托業(yè)發(fā)展報告（2018-2019）》統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2018年末，有61家信托公司在全國52個城市共設(shè)立了347個財富中心，配備財富管理人員4899人。
券商和信托行業(yè)都在積極拓展財富管理業(yè)務(wù)。然而受制于既有的產(chǎn)品模式，需要打破舊有束縛，其轉(zhuǎn)型和拓展業(yè)務(wù)過程需要解決諸多障礙。國泰君安證券網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理畢志剛表示，券商業(yè)務(wù)非常單薄，對客戶資產(chǎn)了解掌握得信息非常少，僅僅是證券類可投資資產(chǎn)，要有開放的心態(tài)建立自己的生態(tài)環(huán)境，大家可以選擇和自己有歷史淵源、資源稟賦的公司進(jìn)行結(jié)盟。而信托行業(yè)拓展財富管理業(yè)務(wù)，建立財富中心前期投入高，短期難盈利；信托產(chǎn)品同質(zhì)化較為嚴(yán)重；以產(chǎn)品營銷為導(dǎo)向，難以滿足客戶定制化、多元化的需求。
財富管理大爆發(fā) 新型機(jī)構(gòu)大有可為
國家金融與發(fā)展實驗室（NIFD）副主任、上海金融與發(fā)展實驗室（SHIFD）理事長殷劍峰對于2020年的財富管理有一個判斷，他認(rèn)為今年或?qū)⒊蔀橹袊Y本市場發(fā)展過程中的“亮點之年”，其中非銀行系的財富管理行業(yè)更有可能實現(xiàn)較大發(fā)展。
新型財富管理機(jī)構(gòu)產(chǎn)品邏輯、服務(wù)模式等是從當(dāng)下用戶需求出發(fā)，不必囿于既有產(chǎn)品服務(wù)模式，以金融科技為創(chuàng)新驅(qū)動力，具備后發(fā)的新生優(yōu)勢。在2億新興富裕人群萬億規(guī)模的財富管理市場中新型財富管理機(jī)構(gòu)大有可為。財富管理機(jī)構(gòu)格局面臨重塑，誰能在財富管理競爭中占得先機(jī)，誰就能贏得用戶和市場。
鳳凰金融是2019年財富管理市場中的一匹黑馬，僅在過去的12月就接連獲得了亞洲銀行家頒發(fā)的Digital Wealth Management Service of the Year in China（2019中國年度數(shù)字化財富管理服務(wù)）獎、亞太財富論壇“2019最佳金融科技創(chuàng)新獎-優(yōu)秀互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺”獎，并入選“2019畢馬威中國領(lǐng)先金融科技50企業(yè)”榜單。眾多權(quán)威機(jī)構(gòu)通過頒獎表示了對鳳凰金融的認(rèn)可，眾多海外內(nèi)媒體跟蹤報道。
鳳凰金融立足國際視野，通過金融科技的研發(fā)與應(yīng)用，搭建了開放化、個性化及智能化的財富管理平臺，為用戶提供權(quán)威、全面、專業(yè)、及時的創(chuàng)新型財富管理服務(wù)。
鳳凰金融財富管理業(yè)務(wù)搭建了提供優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的網(wǎng)絡(luò)；嚴(yán)選市場各細(xì)分領(lǐng)域的優(yōu)秀金融機(jī)構(gòu)，并設(shè)置了“三重保障力”標(biāo)準(zhǔn)，通過“機(jī)構(gòu)整體實力保障”、“機(jī)構(gòu)風(fēng)控能力保障”、“機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力保障”進(jìn)行全方面嚴(yán)格把控，為用戶甄選出優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品。
目前，鳳凰金融財富管理已與 50多家優(yōu)質(zhì)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作，形成類固收、私募股權(quán)、二級市場、增值服務(wù)、海外投資等五大產(chǎn)品系列，滿足用戶對財富增值、財富傳承、高品質(zhì)生活、移民置業(yè)、財富保障等全方位需求。
鳳凰金融在2015年初啟動實施的“智能金融”戰(zhàn)略，為用戶打造了一系列智能化的金融工具。通過智能資產(chǎn)配置工具“鳳凰真準(zhǔn)”，用戶可以對自己目前的資產(chǎn)配置情況進(jìn)行測評，從而調(diào)整、完善自己的資產(chǎn)配置類別與比例，用戶還可以使用該工具為自己量身定制科學(xué)合理的、智能化的財富管理方案?！澳хR智投”是一款智能基金策略產(chǎn)品工具，融合了傳統(tǒng)的二級市場投資規(guī)律與最新的人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，以各類公募基金為投資組合或輪動標(biāo)的，用戶可以通過該工具購買全自動交易基金策略產(chǎn)品，值得一提的是，這個產(chǎn)品重視宏觀風(fēng)險控制,通過大盤擇時人工智能算法、股災(zāi)避險增強(qiáng)收益算法和自動減倉的最后防御機(jī)制能夠保持基金波動平穩(wěn)并追求持續(xù)增長。在輔助交易端，鳳凰金融還推出了智能資訊分析引擎“鳳鳴智能資訊”，幫助用戶理解投資背后的邏輯，做出更加科學(xué)合理的決策。
除了線上的智能金融工具，鳳凰金融還在北京、上海、深圳等地設(shè)立了線下的財富管理中心，輔之以人工的理財顧問服務(wù)，通過線上線下相結(jié)合的方式，體現(xiàn)金融服務(wù)的精度和溫度。鳳凰金融為財富管理用戶打造了“尊系客戶俱樂部”服務(wù)，針對用戶投資體驗、品質(zhì)生活、個人提升、子女教育、財富傳承幾大高增長需求，提供個性化、差異化服務(wù)。
通過對用戶需求進(jìn)行全生命周期式管理，鳳凰金融財富管理業(yè)務(wù)滿足不同條件、不同生命階段用戶的多樣化需求，用千人千面式的智能化財富管理服務(wù)贏得了用戶信任。在2020年的財富管理業(yè)務(wù)大爆發(fā)中，鳳凰金融或憑借自身在財富管理方面的深厚技術(shù)積累與優(yōu)質(zhì)服務(wù)在財富管理市場中獲得更大發(fā)展。
