杭州2019年4月4日 /美通社/ -- 昨日，網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)布重要消息。據(jù)財新報道，監(jiān)管有意爭取在2019年下半年在部分發(fā)達(dá)地區(qū)開展試點(diǎn)備案工作，完成少量機(jī)構(gòu)的備案登記工作。并在總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，按照防范重大風(fēng)險3年攻堅戰(zhàn)的總體實(shí)現(xiàn)要求，在2020年完成全國范圍內(nèi)存量網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的備案登記工作。
監(jiān)管擬將網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)分為區(qū)域性和全國性的經(jīng)營平臺，并提出了資本金門檻要求。行業(yè)的現(xiàn)有格局或?qū)⒃谶@一區(qū)分下重新洗牌?！拔覀儓孕?，合規(guī)運(yùn)營且有實(shí)力的頭部平臺或?qū)②A得更多機(jī)會?！碧┤唤鹑谙嚓P(guān)責(zé)任人說。
泰然金融于2014年正式上線，持續(xù)堅持讓信任創(chuàng)造價值的品牌理念，通過近5年的穩(wěn)健運(yùn)營，平臺已服務(wù)用戶超過280萬，為用戶完成撮合交易超過494億元，累計出借筆數(shù)超371萬筆，穩(wěn)居行業(yè)前列。
2018年11月14日，泰然金融向美國證券交易所(SEC)正式提交招股書，開啟赴美上市之路。泰然金融相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展至今，用戶最為關(guān)心的話題，莫過于平臺的安全問題。就去美國上市而言，SEC對上市公司的要求很高，需要經(jīng)過美國專業(yè)的審計和律所團(tuán)隊(duì)對公司財務(wù)數(shù)據(jù)、信息披露的真實(shí)性和準(zhǔn)確性等多項(xiàng)信息做全方面的盡調(diào)。在上市后，公司的資料透明公開，需要定時向公眾做披露，此時我們做這個事情就是表明了我們對自己合規(guī)和穩(wěn)健發(fā)展的信心和決心，也希望為這個行業(yè)帶來更正向的推動?！?/p>
一直以來，泰然金融都將合規(guī)運(yùn)營作為自身可持續(xù)發(fā)展的底線和生命線。
出于對行業(yè)走向的前瞻性和敏感性，泰然金融一直按照監(jiān)管要求，在資金存管、產(chǎn)品模式調(diào)整、合規(guī)審計、強(qiáng)化信息披露、強(qiáng)化風(fēng)控手段等方面按照要求嚴(yán)格進(jìn)行整改。
2017年8月，泰然金融收到整改意見，提交整改報告，獲得金融辦批復(fù)。
2018年2月，泰然金融完成所有合規(guī)備案整改項(xiàng)目。3月前，會計事務(wù)所和律師事務(wù)所進(jìn)場審查，擬定專項(xiàng)審計報告和法律意見書。
2018年8月17日，網(wǎng)貸整治辦下發(fā)《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，泰然金融根據(jù)政策要求，啟動新一輪的自查自糾工作。
自收到自查通知書后，泰然金融第一時間開展自查工作，短短一周內(nèi)已經(jīng)完成機(jī)構(gòu)自查工作，并于9月13日提交自查報告。
10月24日，由區(qū)金融辦牽頭，銀監(jiān)、檢察院，市互金協(xié)會等組成的聯(lián)合行政檢查組，入駐泰然金融，進(jìn)行第三階段行政核查。經(jīng)過為期8天的進(jìn)駐平臺檢查，截至10月31日，行政核查進(jìn)場階段已完成。并于11月2日分別發(fā)布了第三方會計師事務(wù)所開具的專項(xiàng)審計報告和由律師事務(wù)所出具的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查報告》，分別認(rèn)定了泰然金融符合“信息中介”定位，對《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》（即“108條”）規(guī)定的十項(xiàng)禁令“零涉及”。
此外，泰然金融也已全量業(yè)務(wù)上線西安銀行存管，并獲得了ICP許可證以及信息安全等級保護(hù)三級認(rèn)證，這意味著泰然金融的合規(guī)進(jìn)程更進(jìn)一步。在零壹財經(jīng)發(fā)布的《P2P網(wǎng)貸平臺信息披露排行榜》《P2P整改備案進(jìn)度瑯琊榜》中，泰然金融也連續(xù)上榜。
對于網(wǎng)貸平臺而言，風(fēng)控是核心命脈，也是平臺能否持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵。依托雄厚技術(shù)實(shí)力和風(fēng)控能力，泰然金融獨(dú)立研發(fā)了基于大數(shù)據(jù)、人工智能的智子風(fēng)控系統(tǒng)，對用戶的還款能力、還款意愿、穩(wěn)定性等作出評估，并自動完成即時預(yù)警、攔截以及分析部署等功能，從而有效地將“欺詐者”和“老賴”拒之門外，極大地保障了資產(chǎn)端的安全性。去年年底，平臺獲布谷新金融頒發(fā)的年度風(fēng)控平臺獎項(xiàng)，還榮獲《財經(jīng)》新媒體頒發(fā)的“最具創(chuàng)新金融科技公司”年度獎項(xiàng)，金融科技實(shí)力再獲肯定。
泰然金融相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，隨著網(wǎng)貸平臺備案、綜合監(jiān)管體系的逐步落地，行業(yè)將逐步邁入健康理性的發(fā)展通道。泰然金融將繼續(xù)致力合規(guī)，為用戶、為行業(yè)傳遞正能量。我們期待備案的到來，期待網(wǎng)貸行業(yè)新的未來和機(jī)遇。
