杭州2018年10月10日電 /美通社/ -- 隨著網(wǎng)貸市場(chǎng)監(jiān)管力度的持續(xù)加強(qiáng)，行業(yè)呈現(xiàn)出兩級(jí)分化現(xiàn)象愈發(fā)明顯。合規(guī)化發(fā)展成了衡量平臺(tái)是否可信賴的重要因素。目前正在進(jìn)行的平臺(tái)自查工作，將成為網(wǎng)貸行業(yè)合規(guī)發(fā)展的分水嶺。
堅(jiān)守合規(guī)建設(shè) 提交自查報(bào)告
作為行業(yè)頭部平臺(tái)，泰然金融在合規(guī)建設(shè)上一直走在前列。去年8月，泰然金融就收到《整改通知書(shū)》。到今年2月底，平臺(tái)已經(jīng)完成所有合規(guī)備案整改項(xiàng)目，其中包括全面實(shí)現(xiàn)資金存管、平臺(tái)業(yè)務(wù)模式調(diào)整、歷史不合規(guī)存量化解、信息披露完善、風(fēng)控模式調(diào)整等。整改完成后，泰然金融對(duì)于網(wǎng)貸行業(yè)管理辦法的13項(xiàng)禁止從事行為0涉及。
今年8月，《P2P合規(guī)檢查問(wèn)題清單》隨《關(guān)于開(kāi)展 P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》一同下發(fā)。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室與中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，要求互金平臺(tái)應(yīng)在2018年12月底前完成合規(guī)自查。一時(shí)間，行業(yè)中掀起千層浪。
《P2P合規(guī)檢查問(wèn)題清單》涉及108條，在風(fēng)險(xiǎn)管理、出借人與借款人的保護(hù)義務(wù)、信息披露、監(jiān)管要求等方面對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)做了詳細(xì)的規(guī)范，并要求平臺(tái)在限額問(wèn)題、債轉(zhuǎn)問(wèn)題、期限錯(cuò)配、定位信息中介等問(wèn)題上做好自查工作。
108條問(wèn)題清單下發(fā)為網(wǎng)貸行業(yè)的合規(guī)發(fā)展提供了強(qiáng)有力的監(jiān)管制度。9月7日，浙江省金融辦正式下發(fā)通知，啟動(dòng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作，穩(wěn)步推進(jìn)監(jiān)管制度的執(zhí)行。受益于對(duì)合規(guī)發(fā)展的長(zhǎng)期重視，一周不到時(shí)間內(nèi)，泰然金融已經(jīng)完成機(jī)構(gòu)自查工作。13日，泰然金融將由律師事務(wù)所復(fù)核過(guò)的自查報(bào)告提交給區(qū)金融辦。
持續(xù)信息披露 構(gòu)建用戶信任
網(wǎng)貸平臺(tái)只有做到透明、合規(guī)、安全，才能真切向大眾展示自身的實(shí)力和決心，推動(dòng)行業(yè)良性發(fā)展。泰然金融除了上線銀行存管外，還獲得了ICP經(jīng)營(yíng)許可證等資質(zhì)，切實(shí)保護(hù)用戶的信息和資金安全。而泰然金融獨(dú)立研發(fā)的智子風(fēng)控系統(tǒng)更是平臺(tái)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的的核心體現(xiàn)，系統(tǒng)利用大數(shù)據(jù)人工智能手段，在獲客、貸前、貸中、貸后等方面進(jìn)行全流程管理。通過(guò)超 3000 個(gè)風(fēng)控模型數(shù)據(jù)變量，95%訂單零人工干預(yù)和秒級(jí)反饋結(jié)果，有效地將“欺詐者”拒之門(mén)外。
一直以來(lái)，泰然金融秉承“讓信任創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念，注重用戶信任的獲取，除了在官網(wǎng)設(shè)立信披專區(qū)，嚴(yán)格按照要求財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、備案信息及進(jìn)度、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)等企業(yè)相關(guān)信息，還數(shù)次舉辦用戶開(kāi)放日與用戶溝通答疑，以較透明的方式展示平臺(tái)自身。據(jù)國(guó)內(nèi)知名綜合財(cái)經(jīng)門(mén)戶零壹財(cái)經(jīng)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，泰然金融蟬聯(lián)多個(gè)月信息披露評(píng)分排行榜榜首。
泰然金融在發(fā)展道路上高舉合規(guī)發(fā)展大旗的價(jià)值也正慢慢顯露。近日，泰然金融又迎來(lái)一利好消息。平臺(tái)已經(jīng)接到金融辦通知，可繼續(xù)開(kāi)展自律檢查及行政核查工作。在接下來(lái)的10月，泰然金融將聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所及律師事務(wù)所駐場(chǎng)，對(duì)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、信息科技基礎(chǔ)設(shè)施安全、信息披露情況、資金存管等重要環(huán)節(jié)進(jìn)行核查，形成重點(diǎn)環(huán)節(jié)審計(jì)報(bào)告和合規(guī)報(bào)告。
泰然金融創(chuàng)始人潘寶鋒說(shuō)，無(wú)論在行業(yè)混沌期，還是強(qiáng)監(jiān)管期，泰然金融都會(huì)遵循自己的節(jié)奏，積極擁抱監(jiān)管，以科技金融、普惠金融為方針，堅(jiān)持小額、分散、透明的原則，在低調(diào)務(wù)實(shí)中穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，回歸行業(yè)初心。
