上海2017年6月16日電 /美通社/ -- 6月15日，上海交通大學上海高級金融學院（高金/SAIF）與美國嘉信理財公司聯(lián)合發(fā)布“中國新富人群財富健康指數(shù)”這一創(chuàng)新型合作的調(diào)研成果。通過對2600名稅后年收入在12.5萬至100萬之間的新富投資者進行問卷調(diào)查，研究發(fā)現(xiàn)，雖然高達82％的新富階層投資者對目前的財務狀況充滿信心，但被問及具體理財目標和規(guī)劃時，只有41％的新富階層投資者認為有可能實現(xiàn)自己的長期理財目標。此外，僅有8%的中國新富階層投資者擁有囊括投資目標、時間規(guī)劃、投資風險及理財產(chǎn)品等因素在內(nèi)的全面理財規(guī)劃。該調(diào)研共涉及57個問題，覆蓋了包括北京、上海、廣州、杭州、廈門、武漢、重慶、成都和大連等九大城市的18歲及以上新富人群。
該項創(chuàng)新型的合作由高金和美國領(lǐng)先的金融服務公司嘉信理財共同發(fā)起，并由國際市場調(diào)研公司尼爾森協(xié)助進行問卷設計、數(shù)據(jù)收集和指數(shù)撰寫。該指數(shù)旨在記錄中國新富階層對于自身財務健康狀況的認知和行為變化，并且將定期更新以持續(xù)追蹤這一到2020年將達到2.8億人數(shù)的龐大群體（此數(shù)據(jù)由波士頓咨詢公司公布）?！爸袊赂蝗巳贺敻唤】抵笖?shù)”的發(fā)布將幫助金融專業(yè)人士、政策制定者和教育及研究工作者更好地了解和探究中國新富群體投資行為的細微差別。
高金副教授吳飛在發(fā)布會上表示，“從表面上看，大多數(shù)受訪者對他們的財務狀況非常滿意。但是，59%的受訪者表示他們不可能實現(xiàn)自己制定的理財目標和時間規(guī)劃。這一矛盾表明我國新富人群尚未意識到他們需要更多關(guān)于理財規(guī)劃的專業(yè)幫助?！?/p>
“中國新富階層的行為和期待正在發(fā)生迅速的變化?！?嘉信理財公司國際服務及特殊業(yè)務拓展部執(zhí)行副總裁麗薩.亨特說道，“通過將我們的行業(yè)經(jīng)驗、上海高級金融學院的金融專業(yè)知識和尼爾森的調(diào)研能力相結(jié)合，我們制定了這樣一個動態(tài)指數(shù)來深入觀察中國新富階層投資者。雖然當前他們對于自身財務健康狀況表現(xiàn)樂觀，但從長遠來看也充滿了挑戰(zhàn)。指數(shù)顯示，擁有全面理財規(guī)劃可以提升實現(xiàn)長期理財目標的信心。”
本場活動由高金副教授李曉陽擔任主持，在圓桌討論環(huán)節(jié)，麗薩.亨特、吳飛以及高金金融學教授、中國金融研究院副院長錢軍和華寶信托總經(jīng)理王波圍繞中國新富人群財富觀念的現(xiàn)狀和轉(zhuǎn)變等熱點話題展開互動探討，并回答了現(xiàn)場觀眾的提問。
錢軍指出，我們正處風險高度變化的時代，同時中國的金融體系缺乏一些基礎建設的東西，包括一些基礎投資的產(chǎn)品，所以理財市場還是有很多機會的，中國投資者可能也應該通過各種各樣的經(jīng)歷變得越來越成熟。王波則認為，現(xiàn)在信托行業(yè)已經(jīng)成為僅次于銀行業(yè)的第二大資產(chǎn)管理業(yè)，整個全行業(yè)管理的資產(chǎn)規(guī)模約有20萬億元，未來家族信托會成為信托行業(yè)最有成長潛力的一項業(yè)務。
