杭州，嘉興和寧波2017年6月16日電 /美通社/ -- 繼5月23日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”-- 中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講在武漢盛大開啟，并隨后在成都、重慶兩地巡回。6月13-15日，由宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧帶領的巡講團來到杭州、嘉興、寧波三城，繼續(xù)與當?shù)馗邇糁等耸恳煌接懫髽I(yè)管理、資產(chǎn)配置與未來傳承。
此前，在6月13日浙江大學120周年校慶之際，宜信財富聯(lián)合浙江大學管理學院 EDP 中心及 EMBA 中心，共同舉辦“全球新經(jīng)濟形勢下的資產(chǎn)配置與未來傳承之道”-- 2017宜信財富走進商學院活動，CEO 唐寧受邀出席活動并發(fā)表主題演講。他的分享激起了現(xiàn)場校友們的極大興趣，如今他又帶著同樣的熱情與巡講現(xiàn)場的客戶們講述財富管理的未來。
資產(chǎn)配置 -- 財富管理行業(yè)核心要義
作為國內(nèi)領先的財富管理機構，憑借多年來在行業(yè)的深耕，通過與大量的高凈值客戶的深入接觸，唐寧指出，“目前中國高凈值客戶資產(chǎn)組合普遍呈現(xiàn)‘三高’特征，即固定收益資產(chǎn)類別占比高、房地產(chǎn)投資占比高以及人民幣資產(chǎn)占比高，在這樣‘畸形’的資產(chǎn)配置狀況下，高凈值人群需要盡快重塑自己的資產(chǎn)組合”。
2016年，宜信財富攜手哈佛大學及麻省理工學院金融教授 Randolph B. Cohen 提出資產(chǎn)配置“黃金三原則”（即跨地域國別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以 FOF 的方式超配另類資產(chǎn)），標志著中國財富管理行業(yè)大幕開啟。宜信財富所秉承的“資產(chǎn)配置”理念，直接推動了財富管理行業(yè)從“以產(chǎn)品為中心的代銷”到“以客戶為中心的資產(chǎn)配置”的轉型升級。
“財富管理行業(yè)的標志是：它們的機構是以資產(chǎn)配置為核心邏輯在進行投資者教育和自身產(chǎn)品服務的落地實現(xiàn)；財富管理行業(yè)之中的客戶在理財?shù)臅r候是自上而下地用資產(chǎn)配置的邏輯進行理財規(guī)劃”，唐寧表示。
母基金 -- 擁抱未來新經(jīng)濟必由之路
談到未來發(fā)展，唐寧認為，中國的新經(jīng)濟增長潛力無限，包括健康醫(yī)療、教育、消費升級、大數(shù)據(jù)、云計算、互聯(lián)網(wǎng)+、AI、人工智能等，“用母基金的方式去投資新經(jīng)濟，是中國高凈值人士擁抱新經(jīng)濟、擁抱未來增長的必由之路”，“一支母基金會投入到5-10支不同的基金之中，并且將它們有機、科學地組合起來，生成一個風險分散的、同時代表著這個資產(chǎn)類別頂級的前25%的優(yōu)秀基金的平均回報”。
對此，宜信財富高級副總裁尚筱表示，“投資母基金就相當于‘一鍵式購買’，它能夠通過分散投資到不同的基金管理人、不同的企業(yè)發(fā)展階段、不同的行業(yè)等來較大程度地分散風險，對于個人投資者而言是一個比較合適的投資方式”?！拔覀兛吹揭粋€非常有趣的現(xiàn)象，這些高凈值人士是傳統(tǒng)經(jīng)濟的受益者，傳統(tǒng)經(jīng)濟創(chuàng)造的財富都在通過母基金的方式大力地滲透到新經(jīng)濟，催生著新經(jīng)濟發(fā)展”，唐寧補充道。
“高凈值人士參與二級市場投資也是用母基金的方式”，宜信財富資本市場母基金管理合伙人、投米RA負責人兼CIO王福星表示，“通過母基金方式能夠?qū)崿F(xiàn)真正意義上的多元化分散投資，配合不同策略平滑市場風險，同時通過持續(xù)動態(tài)的組合優(yōu)化風險調(diào)整后收益，幫助投資者真正實現(xiàn)資本市場產(chǎn)品的‘風險可控，回報可期’”。在具體操作中，王福星指出，宜信財富資本市場母基金結合自下而上的投資經(jīng)理選擇和自上而下的投資策略及投資組合構建，通過跨地域、跨策略和跨資產(chǎn)類別的方式構建低相關性、低波動率的投資組合，以絕對收益為目標，力求帶來長期穩(wěn)定的超額回報。
三大能力 -- 打造頂級財富管理機構
關于未來十年財富管理行業(yè)的變化趨勢，唐寧表示，一是從固定收益到權益類；二是從短期投機到長期投資；三是從中國到全球；四是從單一產(chǎn)品投資到資產(chǎn)配置；五是從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。
“這五個趨勢構成了中國財富管理行業(yè)發(fā)展的主線，是我們每一個理財者要去考慮的思維主線，也是每一個財富管理機構去構建自己的核心競爭力的主線”，唐寧指出，宜信財富根據(jù)面向未來的趨勢構建了自身各方面的能力，通過優(yōu)秀的產(chǎn)品線、服務線幫助高凈值人士實現(xiàn)投資、生活、學習、公益、傳承五大目標。
2016年年底，國際金融服務業(yè)戰(zhàn)略情報領銜提供商《亞洲銀行家》授予宜信財富“較佳非銀行私人財富產(chǎn)品”殊榮，這既是對宜信財富的一種認可，也為中國的財富管理行業(yè)提供了一個標準?！八詫τ谕顿Y者來說重要的，一是要有正確的資產(chǎn)配置理念，二是要科學審慎地選擇合作的財富管理機構”，尚筱表示。談到宜信財富的核心競爭力，她認為，一是有全球化的視野和布局；二是在各個資產(chǎn)類別當中都有頂級的投資能力；三是有強大的科技能力。
“我們從11年前創(chuàng)業(yè)的時候就在北京現(xiàn)代城，現(xiàn)在還在現(xiàn)代城，當時是一個冬冷夏熱的小辦公室，現(xiàn)在還是冬冷夏熱。這樣很好，讓全球的高管們在加盟這個組織之前都去看一看、擠一擠這里的電梯，能夠到我的小辦公室與我坐一會，那他們自己的辦公室就不會太過奢侈，能夠保持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的基因?！碧茖幍倪@番話恰恰道出了一個創(chuàng)業(yè)者的初心和這家公司的偉大動機。
“創(chuàng)新者的優(yōu)勢：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”-- 中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講還將繼續(xù)在廈門、廣州等十幾個城市進行巡回。
