杭州2017年6月14日電 /美通社/ -- 6月13日，正值浙江大學(xué)120周年校慶之際，宜信財富聯(lián)合浙江大學(xué)管理學(xué)院EDP中心及EMBA中心，聯(lián)合舉辦“全球新經(jīng)濟形勢下的資產(chǎn)配置與未來傳承之道” -- 2017宜信財富走進商學(xué)院活動，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧受邀出席活動并發(fā)表主題演講。
蒞臨現(xiàn)場的嘉賓還包括中國EDP聯(lián)盟創(chuàng)始主席、浙江大學(xué)管理學(xué)院院長助理兼EDP中心主任、副教授孫建平，浙江大學(xué)管理學(xué)院EDP中心常務(wù)副主任宋國民，宜信財富高級副總裁尚筱等。此次活動旨在幫助企業(yè)家開拓全球視野、提升財富管理能力，切實解決企業(yè)家在企業(yè)創(chuàng)新與戰(zhàn)略管理、財富傳承與持續(xù)增長等方面的問題。
高凈值人士資產(chǎn)組合“三高”特征明顯
作為中國領(lǐng)先的金融科技企業(yè)，宜信金融科技的探索沿著普惠金融事業(yè)和財富管理事業(yè)不斷深入，目前在網(wǎng)貸、支付、眾籌、智能投顧、智能保險、區(qū)塊鏈6條業(yè)務(wù)線上展開布局。
在財富管理領(lǐng)域，唐寧表示，“2016年中國財富管理行業(yè)大幕開啟，掀起財富管理資產(chǎn)配置這場革命的就是宜信財富，亞洲銀行家授予宜信財富‘中國較佳非銀行私人財富產(chǎn)品’獎，我們的較佳產(chǎn)品就是資產(chǎn)配置理念之下的產(chǎn)品組合”。
唐寧認為，目前中國高凈值客戶資產(chǎn)組合呈現(xiàn)“三高”特征，即固定收益資產(chǎn)類別占比高、房地產(chǎn)投資占比高以及人民幣資產(chǎn)占比高；“‘三高’就意味著從資產(chǎn)配置的邏輯上來講這個資產(chǎn)組合是非?；蔚?，如果您以這樣的資產(chǎn)組合走進下一個十年的話，晚上很難睡得著覺”。
母基金是高凈值人士擁抱新經(jīng)濟的必由之路
對于企業(yè)主來說，如何在新經(jīng)濟形式下更好地發(fā)展？唐寧認為有幾個關(guān)鍵詞，一是“學(xué)習(xí)”：中國高凈值人士應(yīng)該以世界為自己學(xué)習(xí)的舞臺，獲取優(yōu)秀的資源、資金、技術(shù)和各種獨有的機會；二是“價值”：要不斷提升自身企業(yè)的價值，對于企業(yè)家來說可以通過戰(zhàn)略投資、股權(quán)投資、技術(shù)引進、深度戰(zhàn)略合作等方式來獲取真正的價值點。
中國的新經(jīng)濟增長潛力無限，包括健康醫(yī)療、教育、消費升級、大數(shù)據(jù)、云計算、“互聯(lián)網(wǎng)+”、AI、人工智能等，那么高凈值人士應(yīng)該如何擁抱新經(jīng)濟呢？唐寧認為，“用母基金的方式去投資新經(jīng)濟，是中國高凈值人士擁抱新經(jīng)濟、擁抱未來增長的必由之路”，一支母基金投入到5-10支不同的基金之中，這些基金涵蓋不同領(lǐng)域、不同發(fā)展階段，涉及白馬、黑馬、斑馬基金，這樣的配置才能夠做到風(fēng)險可控，并且獲得高回報。
“高凈值人士參與二級市場投資也是用母基金的方式，配置到多支不同策略的陽光私募對沖基金中，通過低相關(guān)性的有機組合，可以在風(fēng)險到來時做到可控，在回報到來時，和市場一起，甚至漲得更好”，唐寧表示。
未來十年財富管理行業(yè)五大趨勢
關(guān)于未來十年財富管理行業(yè)的變化趨勢，唐寧表示，一是從固定收益到權(quán)益類；二是從短期投機到長期投資；三是從中國到全球；四是從單一產(chǎn)品、單一機會驅(qū)動到資產(chǎn)配置；五是從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。
“中國的二代可以在幾個方面做得非常好：一是在國際化方面，二是在科技運用、技術(shù)運用方面，三是在資本運用方面。所以我們完全有信心，中國的代際傳承是由一代創(chuàng)富向二代創(chuàng)富，不斷創(chuàng)造價值的邏輯”，唐寧指出。
唐寧的分享激起了現(xiàn)場浙大校友和客戶們的極大熱情，并抓住互動機會積極發(fā)問。
關(guān)于“宜信財富的資產(chǎn)配置與其他機構(gòu)有何不同”，唐寧表示，宜信財富作為一家頂級財富管理機構(gòu)，一是有全球化的視野和布局；二是在各個資產(chǎn)類別當中都有頂級的投資能力；三是有強大的科技能力。
關(guān)于“宜信財富是怎樣選擇投資標的的”，唐寧指出，“判斷優(yōu)秀企業(yè)，我們有一套‘六脈神劍’理論，即是不是高增長的市場；是不是優(yōu)秀的商業(yè)模式；是不是有優(yōu)秀的團隊；是不是有足夠的資金支持；是不是移動化，在科技方面領(lǐng)先；以及重要的，是不是有偉大的動機。”
宜信財富還將繼續(xù)攜手國內(nèi)外頂尖智庫陸續(xù)走進多家知名商學(xué)院課堂，與廣大學(xué)員一起探討中國金融改革創(chuàng)新與未來財富管理。
