深圳2021年4月27日 /美通社/ -- 一直以來,我國金融業(yè)使用的數(shù)據(jù)庫大多是Sybase、Oracle和IBM DB2等,在國際形式緊張、科技競爭日趨激烈的大背景下,為了解決核心技術“卡脖子”問題,信息技術創(chuàng)新成為一項國家戰(zhàn)略,在分布式、云服務、微服務等技術的加持下,我國金融科技企業(yè)與金融機構一起,積極響應國家號召,一步步走向信創(chuàng)事業(yè)的深水區(qū),特別是在銀行業(yè)國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫替代等基礎核心領域,可圈可點。
在信創(chuàng)浪潮下,國內(nèi)數(shù)據(jù)庫市場百花齊放,涌現(xiàn)了一批性能優(yōu)越的國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品,如騰訊TDSQL數(shù)據(jù)庫、華為GaussDB數(shù)據(jù)庫、中興通訊GoldenDB數(shù)據(jù)庫、武漢達夢數(shù)據(jù)庫、易鯨捷數(shù)據(jù)庫等,歷經(jīng)多行業(yè)的多場景驗證,已能滿足很多用戶需求。然而,在金融行業(yè),國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的應用卻很少見,原因是金融行業(yè)特別是銀行業(yè)對交易類數(shù)據(jù)庫的性能要求極高,國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的系統(tǒng)生態(tài)不完善,應用案例少,基于國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫建立銀行業(yè)務系統(tǒng)需要各方共同參與并承擔風險。
作為銀行核心業(yè)務系統(tǒng)的龍頭企業(yè),長亮科技積極響應國家信息技術自主創(chuàng)新的號召,所研發(fā)的存貸核心業(yè)務系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)金融核心業(yè)務系統(tǒng)、信用卡核心業(yè)務系統(tǒng)等多個銀行核心業(yè)務交易系統(tǒng)均采用同一套架構的分布式技術平臺,支持跨平臺和跨數(shù)據(jù)庫,對數(shù)據(jù)訪問層進行封裝,實現(xiàn)業(yè)務系統(tǒng)對數(shù)據(jù)庫的開放性和開發(fā)一致性,可屏蔽不同國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的SQL語法細節(jié)差異;使得其具有天然的優(yōu)勢可以可無縫對接各種不同的國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫。
近幾年,長亮科技聯(lián)合各類國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫供應商以及客戶,腳踏實地,共建生態(tài),逐步實現(xiàn)國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的替代之路,成為國家推進信創(chuàng)戰(zhàn)略邁出堅實步伐的一個縮影。
微眾銀行對國產(chǎn)化數(shù)據(jù)庫的率先使用
2014年,中國首家民營銀行及互聯(lián)網(wǎng)銀行 -- 微眾銀行成立,它的目標客戶是數(shù)以億計的QQ用戶和微信用戶,因此微眾銀行對核心系統(tǒng)的要求是能支持5億客戶容量,同時還要滿足安全可控要求,采用基于開源系統(tǒng)的騰訊自研TDSQL數(shù)據(jù)庫。
5億客戶量!在當時可以說是個天文數(shù)字,基于傳統(tǒng)架構的核心業(yè)務系統(tǒng)在短時間內(nèi)根本無法通過調(diào)整達到分布式系統(tǒng)的設計要求,而且MySQL數(shù)據(jù)庫在當時的銀行業(yè)內(nèi)基本沒有應用,主流的是Oracle數(shù)據(jù)庫。
這兩個要求一出,很多參與POC的廠商在1周之內(nèi)便退出角逐。但長亮科技的POC團隊只用了1周時間便完成了與MySQL的對接工作,這得益于長亮科技自主研發(fā)的Java版核心系統(tǒng)。早在2010年,長亮科技就判斷出Java語言天生具有跨平臺的特性和對互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務的支持,因此毅然決定組建團隊研發(fā)國內(nèi)首個Java版銀行核心系統(tǒng),并在同年就完成了Java版銀行核心系統(tǒng)原型開發(fā)。長亮科技Java版銀行核心系統(tǒng)具有跨平臺、跨數(shù)據(jù)庫等多項前瞻性設計理念,這也成為了短時間內(nèi)快速對接MySQL數(shù)據(jù)庫的關鍵。MySQL數(shù)據(jù)庫的成功對接,讓微眾銀行對建設采用騰訊TDSQL數(shù)據(jù)庫核心系統(tǒng)的信心倍增。
由于業(yè)界沒有先例,所以那時候的長亮科技與微眾銀行也是摸著石頭過河,在動工建設之前,雙方用了大量的時間進行業(yè)務方案和技術框架的設計,即便如此,開發(fā)過程中也遇到各種難題。由于沒有可借鑒的經(jīng)驗,在分布式交易開發(fā)過程中,只能走一步看一步。當時采取的辦法是先挑選一筆交易,召集所有的技術人員、項目成員和領導們一起驗證,共同分析出需要優(yōu)化的功能,再進行調(diào)優(yōu),接著是驗證、調(diào)優(yōu),再驗證、再調(diào)優(yōu)……不斷重復這些步驟,直到每一處都完成優(yōu)化改造。
歷時近一年,終于在2015年3月,微眾銀行核心系統(tǒng)上線,系統(tǒng)采用國產(chǎn)TDSQL數(shù)據(jù)庫,很好地支持處理能力的橫向擴展,支持海量數(shù)據(jù)的分布式技術架構,徹底從技術層面保證了系統(tǒng)運行的高效和穩(wěn)定,成為國內(nèi)首個去IOE的分布式核心系統(tǒng),為金融業(yè)國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫應用起到了良好的示范效應。
張家港農(nóng)商行率先在傳統(tǒng)銀行核心系統(tǒng)采用國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫
國家精心制定的信創(chuàng)戰(zhàn)略是一個長遠計劃,有著強大的感召力與現(xiàn)實緊迫性,很多勇敢的先行者不斷突破探索。2018年初,在信息安全及面臨核心換代的內(nèi)外因下,張家港農(nóng)商行開始探索國產(chǎn)分布式數(shù)據(jù)庫方案可行性,并向微眾銀行交流取經(jīng),經(jīng)過組織考察、POC測試、“兩地三中心”架構的高可用測試,最終決定采用長亮科技分布式銀行核心業(yè)務系統(tǒng)+騰訊TDSQL數(shù)據(jù)庫。
雖然那時市場上已有一些銀行的核心業(yè)務系統(tǒng)實現(xiàn)了數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)替代,但主要是互聯(lián)網(wǎng)銀行或傳統(tǒng)銀行的非核心業(yè)務系統(tǒng),在傳統(tǒng)銀行上卻未有先例。而傳統(tǒng)銀行與互聯(lián)網(wǎng)銀行的應用場景差異很大,業(yè)務更加復雜,同時傳統(tǒng)銀行本身歷史包袱很重,大部分系統(tǒng)都是基于“IOE”研發(fā),系統(tǒng)全面改造的代價很大。
因此在張家港農(nóng)商行新核心系統(tǒng)項目落地實踐過程中遇到了諸多挑戰(zhàn),最為關鍵的便是國產(chǎn)分布式數(shù)據(jù)庫與核心系統(tǒng)的兼容性挑戰(zhàn)。
TDSQL分布式數(shù)據(jù)庫與傳統(tǒng)集中式數(shù)據(jù)庫在特性上存在較大區(qū)別,如采用集中式數(shù)據(jù)庫,數(shù)據(jù)集中在一個節(jié)點,開發(fā)無需考慮數(shù)據(jù)的分布,在實現(xiàn)某些功能時,SQL較復雜;而分布式數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)是分散的,所以盡量要求單表操作,SQL簡單。為了適配分布式數(shù)據(jù)庫的特點,長亮科技與行方前期花費了大量的時間,對平臺及業(yè)務層代碼進行了適配性改造,直至改造后的系統(tǒng)性能已完全可以和Oracle相媲美。
2019年8月18號,張家港農(nóng)商行采用國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的新核心系統(tǒng)上線投產(chǎn)且高效穩(wěn)定運行,完全實現(xiàn)了以Linux操作系統(tǒng)、TDSQL數(shù)據(jù)庫、X86服務器替代AIX操作系統(tǒng)、Sybase數(shù)據(jù)庫、小型機服務器,成為我國傳統(tǒng)商業(yè)銀行核心業(yè)務系統(tǒng)成功采用分布式國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫替代國外數(shù)據(jù)庫的首個落地案例。
系統(tǒng)架構模式具有良好的橫向、縱向擴展性,性能突出,在X86普通服務器配置下混合業(yè)務場景模型TPS達6200筆/秒(較原系統(tǒng)TPS性能提升400多倍),并可通過在線擴展再次提高性能;批量代發(fā)代扣業(yè)務每1萬筆業(yè)務在20秒內(nèi)完成,存款季度結(jié)息提升了9倍,貸款季度結(jié)息提升了10倍,充分驗證了國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫在銀行核心業(yè)務系統(tǒng)領域已經(jīng)具備完全的替代能力。張家港農(nóng)商行新核心業(yè)務系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)化項目形成了很好的示范效應,研究學習者紛至沓來,絡繹不絕,這讓數(shù)據(jù)庫的國產(chǎn)化替代又向前邁出了堅實一步。此次的成功,得益于長亮科技、銀行客戶以及行業(yè)監(jiān)管部門推進數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)化替代的決心。
平安信用卡實現(xiàn)首個大型機集中式架構遷移到PC服務器分布式架構
自平安銀行零售轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略啟動以來,傳統(tǒng)技術體系越來越難以滿足平安信用卡業(yè)務敏捷創(chuàng)新和用戶多元化的需求,為了實現(xiàn)真正意義上的降本增效,也為了建設100%自主知識產(chǎn)權的核心系統(tǒng),2018年12月,平安銀行信用卡攜手長亮科技正式啟動信用卡“A+”新核心項目,開啟“去大機化”的序幕。
在此之前,商業(yè)銀行基于大型機的核心系統(tǒng)遷移到PC服務器分布式架構,從未有人實現(xiàn)過,即使是僅限信用卡業(yè)務,平安信用卡這個目標在當初,這并不是一個容易的決定。
事實上,大型機和小型機的遷移成本完全不可同日而語。大型機的吞吐量和運算性能是小型機的許多倍,價格也比小型機貴得多,當年,為了保障性能和承載量,平安銀行選擇了大型機。而大型機采用的還是COBOL或者C語言,遷移到開源架構上,意味著所有代碼要重新處理一遍,工作量非常大。與此同時,核心系統(tǒng)到遷移涉及到許多歷史系統(tǒng)和核心會計賬簿,隱藏的風險點很多,加之平安信用卡的業(yè)務還在高速發(fā)展,核心系統(tǒng)的更迭就好比高速換胎,技術難點多,對平穩(wěn)遷移的考驗也更大。對平安銀行和長亮科技來說,無論局面多么復雜艱難,只許成功,不許失敗。
歷經(jīng)700多個日夜,跑過數(shù)十萬樣本的測試驗證和7輪全流程投產(chǎn)演練。 2020年10月31日, “A+”新核心成功切換投產(chǎn)。
“A+”新核心系統(tǒng)在應用設計上充分借鑒了長亮科技在信用卡領域授權中心、額度中心、發(fā)卡用卡中心的先進設計及相關功能,并采用騰訊TDSQL數(shù)據(jù)庫,在信用卡系統(tǒng)領域多項技術指標實現(xiàn)業(yè)界領先:
新系統(tǒng)的成功投產(chǎn)對平安銀行加快技術升級,通過金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型助力零售業(yè)務發(fā)展具有重要意義。
同時,長亮科技還助力湖北銀行上線了采用國產(chǎn)通用關系型數(shù)據(jù)庫的核心業(yè)務系統(tǒng),助力中信銀行上線了結(jié)合國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫與云技術架構的新一代信用卡核心系統(tǒng)……
再回望這一個個突破性的項目,從第一次吃螃蟹,到一批敢為創(chuàng)新爭先者的涌現(xiàn),讓我們看到我國銀行業(yè)數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)替代已蔚然興起,國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的技術能力日臻完善,滿足銀行多業(yè)務場景需求,在技術創(chuàng)新和應用落地方面一路進階發(fā)展。
正是像長亮科技、微眾銀行、張家港農(nóng)商行、中信銀行、平安銀行、騰訊等這些國產(chǎn)化數(shù)據(jù)庫的生態(tài)建設者持續(xù)不斷的努力,為我國銀行業(yè)實現(xiàn)從0到1的國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫替代樹立了行業(yè)標桿,為處于不同規(guī)模、不同數(shù)字化轉(zhuǎn)型階段的銀行實現(xiàn)數(shù)據(jù)庫國產(chǎn)替代提供了重要的實踐路徑和借鑒意義。
站在當前的時代節(jié)點上,中國正在謀劃的是一個立足國內(nèi)大循環(huán)、促進雙循環(huán)的新發(fā)展格局。國內(nèi)大循環(huán)的要求體現(xiàn)在金融科技領域就是站在產(chǎn)業(yè)鏈與供應鏈的高度來看來金融信創(chuàng)工作,其涉及國產(chǎn)基礎硬軟件、應用軟件以及數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)等多方開放與合作生態(tài)的形成。未來,作為國家信創(chuàng)戰(zhàn)略的堅定支持者與踐行者,長亮科技將充分發(fā)揮在自主創(chuàng)新及核心系統(tǒng)安全可控應用實踐方面的優(yōu)勢,積極推進與國內(nèi)上下游企業(yè)的合作,共同構建我國基于整個金融場景的安全可控生態(tài)體系,推進我國銀行業(yè)信息安全可控進程,并把這種能力輸出到海外市場,讓中國金融科技具有世界影響力。