北京2020年9月23日 /美通社/ -- 2020年,財富管理行業(yè)按下快進鍵。
上半年,我國財富管理產品余額達46萬億元。其中,銀行及理財子公司理財產品余額24.5萬億元,同比增長10.42%。這一數(shù)字增長的背后,包含了一件關乎居民錢袋子的大事——理財子公司誕生。
資管新規(guī)出臺后,銀行保本理財將退出市場。在此之前,理財子公司承載了銀行理財轉型的重任。表面上看,這是一場理財產品更迭,由保本理財向凈值型理財轉型。更深一步來講,這涉及到財富管理行業(yè)的升級發(fā)展,融資結構的優(yōu)化,以及金融領域的改革開放。
站在資管行業(yè)的時間軸上,理財子公司成立,成為財富管理市場上的新坐標。站在財富管理行業(yè)革新的大格局里,有一個區(qū)域作為金融改革開放的重要試驗平臺,起到了輻射全國的作用,這個地方在青島。
那么成立于青島的光大理財公司,則是我們觀察財富管理行業(yè)的獨特樣本。
產品端迎突破
從2019年9月26日揭牌成立至今,光大理財已有一年光景。這一年里,與理財子公司共同成長的財富管理市場,迎來產品端的巨大革新。
這一點體現(xiàn)在權益類產品的推動上。據(jù)中國理財網數(shù)據(jù),目前有4支權益類產品由理財子公司發(fā)行。這意味著,投資者可以通過購買銀行理財,參與到二級市場。
4支權益類產品中,有2支由光大理財發(fā)行。包括首支由理財公司發(fā)行的權益指數(shù)產品,以及首支直投股票的銀行公募理財產品。
光大理財提出,銀行理財可作為“買方的買方”,通過FOF/MOM模式投資于二級市場。也就是說,在母基金層面,實現(xiàn)風險分散與投資回報的可持續(xù)。
數(shù)據(jù)顯示,截止2020年8月底,光大理財已累計發(fā)行6大類近70余支符合資管新規(guī)、理財新規(guī)要求的凈值型理財產品。
脫胎于銀行的理財子公司,在產品體系上有著先天優(yōu)勢。光大理財把“陽光理財”理念延續(xù),深耕“七彩陽光”產品體系。用七種顏色分別代表了權益類、混合類、固定收益類、現(xiàn)金管理類、另類資產、私募股權類、結構化投融資類等七種大類資產。
可見,光大理財?shù)漠a品布局邏輯,是基于多元化的資產配置,為投資者提供資產增值服務。這也是理財子公司與銀行最大的不同,在角色上,前者放大了財富管理優(yōu)勢,從產品出發(fā),為我們每個人進行財富管理提供了抓手。
理財新品重磅發(fā)布
“隨著居民收入的持續(xù)增長,財富管理行業(yè)規(guī)模占GDP的比重將不斷上升,財富管理的需求潛力十分巨大?!睂τ谪敻还芾硇枨螅袌鲆恢抡J為中國有巨大的潛力。
可喜的是,在這個過程中,越來越多的投資者開始培養(yǎng)“財商”。一個直觀的變化,就是投資者開始通過線上活動,深入走進資管機構,了解產品背后的故事。
9月26日,在光大理財成立一周年之際。光大理財攜手環(huán)球網舉辦“一路陽光,壯志當酬”新品線上發(fā)布會。走進理財子公司,聽一聽這一年從業(yè)者的心聲。聊一聊未來對財富管理的設想。
活動當天,中國光大銀行首席業(yè)務總監(jiān)、光大理財有限責任公司董事長張旭陽作主題發(fā)言,中國光大銀行資產管理部總經理、光大理財有限責任公司總經理潘東將對過去一年工作進行總結。
值得注意的是,中誠信綠金科技(北京)有限公司總裁沈雙波將對當前火熱ESG主題進行分享。還有光大理財宏觀策略研究員宮飛、光大理財股票投資部執(zhí)行總監(jiān)吳云峰分享投資策略。
另外,光大理財還將發(fā)布ESG主題理財產品。更多視頻及內容歡迎關注環(huán)球網線上活動專題頁。