香港2020年9月8日 /美通社/ -- 領先的數(shù)字轉(zhuǎn)型、客戶旅程和客戶生命周期管理(CLM)解決方案提供商Fenergo今天發(fā)布了年中全球金融機構(gòu)的罰款數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，到2020年7月底，針對不遵守反洗錢(AML)、了解您的客戶(KYC)和制裁條例的罰款總額達56億美元。
中國大陸、香港、新加坡、馬來西亞、臺灣、印度和巴基斯坦等亞太區(qū)各地的監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)處以了近40億美元的罰款。罰款金額有所增加的國家和地區(qū)包括巴基斯坦（較2019年年中增加845%）、香港（增加223%）和臺灣（增加116%）。這些國家和地區(qū)之所以罰款有所增加，是因為最近金融行動特別工作組(FATF)的批評以及共同評估報告中強調(diào)的問題。巴基斯坦因在反洗錢/反恐怖融資(CTF)中表現(xiàn)出的戰(zhàn)略缺陷受到了金融行動特別工作組更大力度的審查。
2020年，馬來西亞的監(jiān)管機構(gòu)發(fā)起了迄今為止最高金額的罰款。監(jiān)管機構(gòu)與美國一家大型銀行達成和解，其中包括25億美元罰款和14億美元資產(chǎn)保底投資收益。這家銀行因在馬來西亞政府基金數(shù)十億美元盜竊事件中發(fā)揮的作用（也就是人們知道的一馬公司丑聞）被處以了罰款。
Fenergo金融犯罪全球總監(jiān)Rachel Woolley表示：“雖然與去年同一分析期間相比，今年迄今為止的罰款金額減少了30%，但2020年執(zhí)法行動總量很可能與2019年近84億美元的罰款總額相當，甚至超過。美國司法部的調(diào)查(DoJ)仍在繼續(xù)，我們還會看到更多針對一馬公司丑聞的罰款。雖然監(jiān)管和監(jiān)督活動可能受到了新冠肺炎疫情的影響，但全球監(jiān)管機構(gòu)加強了警惕和報告可疑活動的重要性，以確保疫情期間能夠發(fā)現(xiàn)和預防金融犯罪。在未來幾個月內(nèi)，銀行仍將面臨挑戰(zhàn)，他們可能需要繼續(xù)與新冠肺炎相關計劃帶來的欺詐活動（可能會導致2020年晚些時候的罰款）作斗爭?！?/p>
三家瑞典銀行因在波羅的海國家缺乏足夠的反洗錢管控而被罰款5.36億美元。美國當局，包括司法部、聯(lián)邦儲備委員會(Federal Reserve)和紐約金融服務部(NYDFS) 因涉及國際足球聯(lián)合會(FIFA)的逃稅和洗錢活動，對一家以色列銀行處以了9億多美元的罰款。此外，紐約金融服務部因與已故金融家杰弗里-愛潑斯坦(Jeffrey Epstein)的關系向一家知名德國銀行罰款1.5億美元。
