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信聯(lián)征信:反洗錢制度下如何有效識別企業(yè)“受益所有人”身份

2018-08-02 17:28 8950
近日,中國人民銀行下發(fā)《關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》(以下簡稱:《通知》),對銀行受益所有人的身份識別進行了明確而具體的規(guī)定。信聯(lián)征 信提供反洗錢身份驗證方案,以全面可靠的企業(yè)數(shù)據(jù)、大數(shù)據(jù)征信技術(shù)還原企業(yè)真實信息。

深圳2018年8月2日電 /美通社/ -- 近日,中國人民銀行下發(fā)《關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》(以下簡稱:《通知》),對銀行受益所有人的身份識別進行了明確而具體的規(guī)定,但是,多數(shù)銀行都存在著對驗證受益人身份信息方式的局限,那么,如何準確的識別企業(yè)相關(guān)受益人的身份信息?信聯(lián)征信提供反洗錢身份驗證方案,以全面可靠的企業(yè)數(shù)據(jù)、大數(shù)據(jù)征信技術(shù)還原企業(yè)真實信息。

隨著對社會信用體系建設(shè)的日益重視,早在2017年10月,中國人民銀行已經(jīng)印發(fā)《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》,而今年6月27日的《關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》,則是對銀行等金融機構(gòu)以及征信機構(gòu)更具有實際指導(dǎo)意義。

就目前而言,銀行收集企業(yè)信息的方式,主要是由企業(yè)自己提供相關(guān)資料,該方式存在的問題包括信息量有限,無法驗證其真實性準確性且時效很慢。依據(jù)《通知》的規(guī)定,這種方式是無法滿足要求的。

銀行收集企業(yè)信息流程
銀行收集企業(yè)信息流程

而在實際業(yè)務(wù)中,銀行所遇的困難主要歸類為以下幾點:第一,無法確認企業(yè)提供的信息的完整性、真實性,以避免企業(yè)提供虛假信息給銀行帶來的合規(guī)性風(fēng)險;第二,缺乏對企業(yè)受益人變更監(jiān)控機制;第三,新客戶實時獲取信息所需的時間拉長;第四,人力成本和系統(tǒng)建設(shè)成本將提高。

信聯(lián)征信的反洗錢身份驗證方案,將針對上述困難層層突破,為銀行客戶提供專業(yè)、全面的客戶信息甄別及風(fēng)險把控系統(tǒng)。

針對受益所有人身份識別的解決方案

信聯(lián)征信反洗錢身份驗證方案是根據(jù)《通知》的要求,增加了企業(yè)營業(yè)執(zhí)照信息驗證、法人及高管身份驗證等內(nèi)容,能充分了解企業(yè)的真實情況,確認實際控制人身份的真實性。

通過連貫的輸入+輸出,就能快速、準確的獲取認證信息,有效節(jié)省人工審核時間與成本。

身份信息驗證流程圖
身份信息驗證流程圖

方案優(yōu)勢

充分識別企業(yè)

信聯(lián)征信的多方數(shù)據(jù)查詢和驗證,可以充分識別企業(yè)客戶的身份、股權(quán)結(jié)構(gòu)、受益人等信息,保障信息的完整及全面可靠性。

有效驗證

此方案通過領(lǐng)先的大數(shù)據(jù)技術(shù)進行驗證,可以有效的識別出虛假信息、虛假身份、虛假企業(yè)等,避免企業(yè)提供虛假信息。

定期監(jiān)控

而為滿足政策要求,及時了解企業(yè)和個體企業(yè)的變更,信聯(lián)征信反洗錢身份驗證方案將可實現(xiàn)定期監(jiān)控,預(yù)防風(fēng)險異常情況。

深圳市信聯(lián)征信有限公司(簡稱“信聯(lián)征信”)作為專業(yè)的大數(shù)據(jù)征信公司,不僅能為銀行提供受益所有人的信息數(shù)據(jù)查詢、驗證、異常監(jiān)控服務(wù),更能深度定制、落地、推廣信用相關(guān)應(yīng)用,在社會信用體系建設(shè)的道路上不斷獻策獻力。

消息來源:信聯(lián)征信
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