香港2015年11月4日電 /美通社/ -- 埃森哲最新報告指出，2015年亞太地區(qū)的金融技術(shù)投資已呈井噴之勢，僅前九個月就從2014全年的約8.8億美元躍升至近35億美元（見下圖）。其中，涉及中國大陸和中國香港企業(yè)的金融技術(shù)投資項目總額已達15億美元。
2015年，亞太區(qū)金融技術(shù)投資項目的較大份額集中在支付技術(shù)（40%）和借貸（25%）兩大領(lǐng)域 -- 傳統(tǒng)上，這兩個領(lǐng)域均被銀行所獨占。
今天在香港數(shù)碼港舉行的亞太區(qū)金融技術(shù)創(chuàng)新實驗室第二年度“投資者日”活動上，埃森哲發(fā)布了這份名為《2015年亞太金融技術(shù)投資將至少增長四倍》的報告。
埃森哲東盟市場金融服務業(yè)資深董事總經(jīng)理、亞太區(qū)金融技術(shù)創(chuàng)新實驗室執(zhí)行發(fā)起人喬恩·奧拉維 (Jon Allaway) 表示：“我們見證著兩種發(fā)展趨勢的逐步融合：一方面，風險投資人清楚看到了金融技術(shù)在促進業(yè)務增長方面的潛能；與此同時，金融服務企業(yè)也意識到，方興未艾的金融技術(shù)浪潮正創(chuàng)造出巨大機遇。金融服務機構(gòu)積極擁抱云計算、移動錢包和區(qū)塊鏈等技術(shù)，從根本上重新定義自身的業(yè)務和運營模式。我們發(fā)現(xiàn)，銀行增加了對金融技術(shù)風險資本融資、孵化器和初創(chuàng)企業(yè)的投資?！?/p>
報告指出，截至2015年10月1日，本地區(qū)達成金融技術(shù)投資交易項目122個，較2014年全年的117筆略有增加；同時，歸功于中國相關(guān)的大量投資，交易總金額比上年顯著增加。典型項目包括：阿里巴巴集團及其子公司螞蟻金融服務集團對印度移動支付和商務平臺 "Paytm" 的投資，以及平安保險集團旗下陸金所 (Lufax) 的融資 -- 陸金所一直在開發(fā)包括P2P和B2C平臺在內(nèi)的多種融投資平臺。
埃森哲資深董事總經(jīng)理、亞太區(qū)金融服務業(yè)主管比特·莫納拉特 (Beat Monnerat) 表示：“過去一年，大型的非傳統(tǒng)金融服務公司紛紛投資于中國的金融支付技術(shù)領(lǐng)域。交易規(guī)模的持續(xù)增加給中國和整個亞太地區(qū)的其他金融服務公司敲響了警鐘：如果他們不能提供真正有用的客戶友好型數(shù)字解決方案，競爭對手就會趁虛而入，填補零售甚至商務交易方面的空白?！?/p>
銀行應加快發(fā)展區(qū)塊鏈、云計算和網(wǎng)絡安全技術(shù)
如今，金融服務公司普遍希望借助金融技術(shù)來精簡運營、順應不斷變化的監(jiān)管法規(guī)和新出現(xiàn)的流通貨幣。埃森哲預測，實際上區(qū)塊鏈技術(shù)將日益成為初創(chuàng)企業(yè)、銀行和投資者的關(guān)注焦點。區(qū)塊鏈是一種支持加密電子貨幣和加密金融資產(chǎn)交易的分布式分類賬技術(shù)。作為一項獨立技術(shù)，區(qū)塊鏈可以幫助銀行、信用卡公司和清算機構(gòu)通力協(xié)作，減少對手方風險和交易延遲，創(chuàng)建更安全快捷的記賬方式，并且優(yōu)化資本使用效率。
另一項值得關(guān)注的金融技術(shù)機遇是云計算。隨著云技術(shù)應用的普及，各銀行開始分析，哪些數(shù)據(jù)可存儲在公有云上，哪些則應當存儲在私有云上。銀行可以將敏感的客戶數(shù)據(jù)更安全地存儲在私有云上，從而滿足監(jiān)管要求，同時充分利用云技術(shù)優(yōu)勢，提高效率、增強靈活性并降低成本，發(fā)展隨需應變的能力。這也為金融技術(shù)初創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)造契機，使其圍繞云技術(shù)開發(fā)全新服務。
埃森哲同時預期，網(wǎng)絡安全領(lǐng)域的投資也有望在來年大幅攀升 -- 特別是由于近期大規(guī)模數(shù)據(jù)泄露事件引起了媒體的廣泛關(guān)注，這一趨勢將更為明顯。
在“投資者日”活動上，奧拉維表示：“我們金融技術(shù)實驗室的一項重要職能，就是發(fā)掘潛在的金融技術(shù)創(chuàng)新領(lǐng)域。對于初創(chuàng)企業(yè)而言，他們獲得了絕佳的機會來此傾聽12家大銀行闡述各自技術(shù)需求；而對銀行來說，在擔當初創(chuàng)企業(yè)導師的過程中，亦能發(fā)現(xiàn)可快速推向市場、有助于提升客戶服務品質(zhì)的解決方案?！?/p>
今年是亞太區(qū)金融技術(shù)創(chuàng)新實驗室活動的第二年。該活動源自2010年埃森哲和紐約市合作基金聯(lián)袂創(chuàng)辦的類似項目。之后，埃森哲又分別于2012年和2014年在倫敦和都柏林發(fā)起了金融技術(shù)創(chuàng)新實驗室活動。自參與該活動以來，“紐約金融技術(shù)創(chuàng)新實驗室”的31家初創(chuàng)企業(yè)已募集了超過1.75億美元的風險投資，其中四家參與企業(yè)被收購，包括2015年的兩筆交易 -- 對象分別是Standard Treasury和BillGuard。倫敦項目創(chuàng)立兩年來，21家企業(yè)共籌集到超過3,500萬美元的新投資，與銀行簽下近50份業(yè)務合同，平均收入增長率達170%。而迄今為止，亞太區(qū)實驗室活動的參與企業(yè)募集的資金已超過2,650萬美元。
研究方法
此報告基于埃森哲對金融技術(shù)投資的分析，其數(shù)據(jù)來自全球風險投資財務數(shù)據(jù)與分析機構(gòu)CB Insights。分析對象為2010年至2014年的全球性籌資活動，投資方包括風險投資機構(gòu)和私募股權(quán)投資公司、企業(yè)及企業(yè)風險投資部門、對沖基金，以及創(chuàng)新加速器和政府支持的基金。金融技術(shù)公司是指為銀行（包括零售、商業(yè)和投資銀行）、保險公司、資產(chǎn)管理公司、支付服務供應商和其他金融服務提供商（如P2P平臺和數(shù)字貨幣交易所）等機構(gòu)提供技術(shù)的企業(yè)。埃森哲研究部通過獨立方法對CB Insights的交易資料進行了重新分類，將其劃定為七個不同的產(chǎn)品類別（貸款、支付、金融市場、財富管理、保險、風險管理和網(wǎng)絡安全及其他），進而評估金融服務行業(yè)中這些細分領(lǐng)域的投資水平變化情況。項目清單保持動態(tài)變化，新的公司也會被添加至數(shù)據(jù)庫；而一家公司所有的公開融資活動，包括前幾輪融資，也都會補充到數(shù)據(jù)庫中。
本報告以亞洲視角，洞察了金融技術(shù)的發(fā)展。
