上海2015年9月11日電 /美通社/ -- 自從人民幣在今年8月份3天創(chuàng)下20年來(lái)較大波動(dòng)后，很多中國(guó)的富裕階層開(kāi)始意識(shí)到是時(shí)候發(fā)起自己的財(cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)了。但是前有接連暴跌的全球股市，后有史無(wú)前例出現(xiàn)明顯匯率貶值的人民幣以及持有成本增長(zhǎng)可期的中國(guó)房產(chǎn)，如何投資才能在如此紛繁復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中守住財(cái)富是大家亟待破解的難題。
上月，由福布斯中國(guó)與外聯(lián)出國(guó)主辦的“2015年國(guó)際資產(chǎn)配置趨勢(shì)論壇”就在這樣的背景下，于萬(wàn)眾期待中相繼登陸上海、沈陽(yáng)、青島、廣州、深圳等各大城市，力邀國(guó)內(nèi)外諸多投資行業(yè)重量級(jí)嘉賓現(xiàn)身說(shuō)法，多維度地探討全球資產(chǎn)配置新策略，這也是兩家權(quán)威機(jī)構(gòu)繼2014年共同發(fā)布《全球投資移民熱點(diǎn)》后再次掀起的投資領(lǐng)域新熱潮。
國(guó)泰君安首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家林采宜女士在論壇上表示：“考慮全球資產(chǎn)配置時(shí)，基本都把匯率作為非常重要的參數(shù)，以中國(guó)目前情況為例，我認(rèn)為配置美元資產(chǎn)是比較明智的選擇?！睆臍v史緯度看，美元的升值是長(zhǎng)周期，而且其中3次都是由加息引起。8月初，美聯(lián)儲(chǔ)就曾明確釋放了加息預(yù)期，雖然目前還沒(méi)有確切的時(shí)間表和加息幅度，但加息幾乎確定的未來(lái)走向。那么從經(jīng)驗(yàn)判斷，美元中長(zhǎng)期的上行走勢(shì)也將隨著加息被再次帶動(dòng)。
在探討投資哪類美元資產(chǎn)時(shí)，投資移民是被嘉賓們推薦，認(rèn)為更符合以家庭為重的中國(guó)投資人的需求。作為國(guó)際資產(chǎn)配置的重要手段，投資移民在帶來(lái)預(yù)期收益的同時(shí)，還能使投資者享受目標(biāo)國(guó)公民同等的福利待遇，近年來(lái)獲得眾多中國(guó)投資者青睞，而美國(guó)是大部分人的首選。
外聯(lián)出國(guó)上海公司總經(jīng)理林培赟女士介紹，目前辦理美國(guó)投資移民（EB-5）的中國(guó)家庭中，80%以上是為了子女教育與未來(lái)發(fā)展。通過(guò)投資移民拿到綠卡后，子女即可獲得與本地生相同待遇，如免費(fèi)的中小學(xué)公立教育，高于國(guó)際生約9倍的大學(xué)名校錄取率以及更自由的專業(yè)選擇權(quán)，畢業(yè)后也不用為抽不到僅27.9%中簽率的H-1B工作簽證發(fā)愁，或是為讓美國(guó)雇主替自己申請(qǐng)綠卡看盡臉色。
但隨著EB-5現(xiàn)行法案在今年9月30日到期，美國(guó)投資移民會(huì)面臨一系列變革，其中最受熱議的就是投資額或?qū)?0萬(wàn)美元上漲至較高120萬(wàn)美元。日前，筆者就此事聯(lián)系外聯(lián)出國(guó)，了解到9月9日美國(guó)國(guó)務(wù)院簽證辦公室剛公布最新的簽證公告，EB-5的簽證類別被標(biāo)注為“U”（unauthorized），也就意味著美國(guó)國(guó)會(huì)在10月1日前通過(guò)法案修訂已經(jīng)沒(méi)有可能。外聯(lián)預(yù)測(cè)，較大的可能是在10月1日前宣布過(guò)渡延期，2016年1月1日再開(kāi)始全面執(zhí)行新法案。因此，只要能在新法案生效實(shí)施前將申請(qǐng)遞交到移民局，仍可適用舊法案規(guī)定，以50萬(wàn)美元投資換取全家綠卡。
當(dāng)然，每個(gè)家庭的情況與需求都各異，在移民國(guó)選擇上還需量體裁衣，避免跟風(fēng)。比如，更重視子女教育和就業(yè)，或拓展事業(yè)空間的家庭可選擇美國(guó)EB-5項(xiàng)目；偏愛(ài)房產(chǎn)投資，期待投資收益，或需短期內(nèi)獲得海外身份，增加出行歐洲便利性的家庭，歐洲置業(yè)或國(guó)債項(xiàng)目是上選；若追求安逸生活，或是無(wú)憂晚年的家庭，那么提供極其優(yōu)厚的社會(huì)福利金和老年養(yǎng)老金的加拿大自然是不錯(cuò)的選擇。
但加拿大自2009年以來(lái)不斷收緊移民政策，以往熱銷項(xiàng)目也逐漸淡出大眾視野。不過(guò)近期，曼省政府積極推薦的留學(xué)就業(yè)移民項(xiàng)目倒是一反常態(tài)的親民，亮點(diǎn)頗多：花費(fèi)40萬(wàn)人民幣即可一步到位收獲在加拿大的留學(xué)和就業(yè)經(jīng)歷，以及惠及全家的加拿大永居身份。只是項(xiàng)目名額有限，競(jìng)爭(zhēng)勢(shì)必激烈。
相比美、加，歐洲在投資移民領(lǐng)域雖是后起之秀，卻也逐漸顯露霸氣，吸金無(wú)數(shù)。其中最受中國(guó)投資人關(guān)注的當(dāng)屬實(shí)行購(gòu)房移民政策的西班牙與葡萄牙，購(gòu)買50萬(wàn)歐元及以上一套或多套房產(chǎn)較快5天就能獲批投資居留簽證，購(gòu)得房產(chǎn)不僅符合歐洲精裝標(biāo)準(zhǔn)，還有永久產(chǎn)權(quán)，更不必交納遺產(chǎn)稅即可世代相傳，而且，處于價(jià)格洼地的房?jī)r(jià)很可能在不久的將來(lái)給投資人帶去巨大收益。若在歐洲投資移民項(xiàng)目中論資排輩，2013年才正式啟用的匈牙利國(guó)債移民并沒(méi)有分到第一杯羹，但投資人購(gòu)買匈牙利國(guó)債所投入的30萬(wàn)歐元，5年后將由政府擔(dān)保返還，安全性極高，被視為項(xiàng)目較大的特色，因此也得到了穩(wěn)健型投資人的垂青。
隨著全球資本流動(dòng)速度的加快和海外項(xiàng)目的大量涌現(xiàn)，中國(guó)的投資者有了更加豐富的投資選擇。但怎樣的選擇才是正確的？除了精準(zhǔn)把握前沿動(dòng)態(tài)、洞悉變局下的新趨勢(shì)外，更要回歸內(nèi)心，辨析自身真正需求，才能在洶涌的金融浪中潮順勢(shì)而上，為自己與家庭拓展出更廣闊的發(fā)展空間。
圖片 - http://photos.prnasia.com/prnh/20150911/0861508544-a
圖片 - http://photos.prnasia.com/prnh/20150911/0861508544-b
