上海2015年8月18日電 /美通社/ -- 8月17日，中宏保險(xiǎn)和泰達(dá)宏利聯(lián)合發(fā)布的宏利最新研究顯示，不到三分之一的中國投資者**通過公募基金在海外市場投資，近四分三投資者因?yàn)槿狈ο嚓P(guān)知識(shí)而裹足不前。
該“宏利亞洲投資者意向指數(shù)”*研究調(diào)查結(jié)果顯示，只有27%的內(nèi)地投資者通過公募基金在海外市場投資。其余73%投資者表示，他們之所以無意通過公募基金進(jìn)行海外投資，是因?yàn)槿狈Ｍ馐袌龅牧私?。除了“缺乏了解”?74%）外，他們不進(jìn)行境外投資的其它原因還包括“認(rèn)為海外市場有風(fēng)險(xiǎn)”（37%）及“不知道如何購買公募基金”（ 19%）。
而通過公募基金進(jìn)行海外投資的投資者表示，他們采取這種投資方法的原因是“要實(shí)現(xiàn)地域多樣性”、“增加回報(bào)及減低波動(dòng)”。他們的投資大多是通過中國的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者項(xiàng)目（QDII）進(jìn)行。
中宏保險(xiǎn)總裁和CEO萬士家（Guy Mills）指出：“我們看到投資者日臻成熟，但他們明顯需求掌握更多的知識(shí)，用規(guī)劃平衡的投資組合來更好地規(guī)避市場波動(dòng)的影響?！?/p>
宏利指出中國人民銀行將人民幣兌美元中間價(jià)調(diào)降的舉措不會(huì)影響海外投資，人民幣貶值使得兌回人民幣時(shí)投資回報(bào)得到增加。[1]
雖然通過公募基金所進(jìn)行的海外投資在多樣性方面有限，但公募基金在中國的滲透率仍然很高（57%）。對于公募基金投資這種有效的提升投資多樣性的方法，內(nèi)地投資者比中國臺(tái)灣（45%)）、日本（32%）、中國香港和新加坡(（20%）等亞洲其它國家和地區(qū)的投資者運(yùn)用得更多。
監(jiān)管趨勢利好，未來境外投資有望增加
當(dāng)前市場推測，由于人民幣兌換的自由度日益增加，國際貨幣基金組織（IMF）有可能在今年內(nèi)將人民幣納入特別提款權(quán)（SDR）的貨幣籃子。在此利好背景下，目前已經(jīng)有多個(gè)為中國投資者豐富投資選擇的重大舉措，其中包括滬港通的開通，以及中港兩地基金互認(rèn)，還有即將推出的深港通，另外還有一些推動(dòng)在自由貿(mào)易區(qū)注冊的公司將資金自由匯出及匯入中國的舉措正在醞釀。
這些轉(zhuǎn)變都有同一個(gè)背景，即近來所采取的提升人民幣兌換自由度的一系列舉措，其中包括放寬中國個(gè)人投資者每年只能把五萬美元匯出國外以進(jìn)行投資的限制。
泰達(dá)宏利基金管理有限公司總經(jīng)理助理徐克磊表示：“隨著中國的監(jiān)管環(huán)境逐步放寬對海外投資的限制，國內(nèi)投資者在市場及資產(chǎn)類別多元化、投資工具、投資組合管理顧問等方面也日益有更多的選擇。我們認(rèn)為這意味著將有更多投資流向海外市場。有許多投資者目前都過于依靠中國的資產(chǎn)，而投資海外則有助于幫助投資者分散及降低市場波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>
萬士家表示，因國內(nèi)市場的波動(dòng)，財(cái)富水平的增加以及投資者日益精通投資，有60%的投資者表示出對財(cái)富管理服務(wù)的興趣。他還補(bǔ)充說，隨著國內(nèi)投資者日益成熟，他們對投資組合多樣性的需求亦在提高。
萬士家還指出：“隨著投資者尋求更平衡的多元化的資產(chǎn)投資解決方案，我們看到市場對財(cái)富管理服務(wù)的需求快速增加。中國投資者越來越注重趨避市場波動(dòng)和充分運(yùn)用專家對所持有投資產(chǎn)品方面的建議?！?/p>
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**目前投資于公募基金的投資者。所有接受調(diào)查的投資者中有57％目前投資于公募基金。
*有關(guān)“宏利亞洲投資者意向指數(shù)”
“宏利亞洲投資者意向指數(shù)”（Manulife ISI ）是一項(xiàng)半年一次的調(diào)查指數(shù)，旨在衡量并追蹤區(qū)內(nèi)八個(gè)市場的投資者對主要資產(chǎn)類別的投資意向以及個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃等方面的觀點(diǎn)。該指數(shù)計(jì)算各資產(chǎn)類別的凈得分（將表示“時(shí)機(jī)非常良好”和“時(shí)機(jī)良好”的百分比減去表示“時(shí)機(jī)不佳”和“時(shí)機(jī)非常不佳”的百分比）。整體投資者意向指數(shù)則為各資產(chǎn)類別的指數(shù)得分的平均值。正數(shù)代表投資意向正面，零表示投資意向中性，負(fù)數(shù)表示投資意向負(fù)面。
宏利投資者意向指數(shù)在中國香港、中國內(nèi)地、中國臺(tái)灣、日本、新加坡、馬來西亞、印度尼西亞及菲律賓的每一市場以五百份網(wǎng)上問卷形式進(jìn)行。受訪者為年滿25歲或以上的中產(chǎn)至富裕投資者，他們都是家庭中財(cái)務(wù)事宜的主要決策者，且目前持有投資產(chǎn)品。
宏利投資者意向指數(shù)在北美地區(qū)已持續(xù)多年。該指數(shù)在加拿大已有15年歷史，并在2011年拓展至宏利旗下美國業(yè)務(wù)部恒康，且于2013年擴(kuò)展至亞洲。宏利亞洲投資者意向指數(shù)納入計(jì)算范圍的資產(chǎn)類別為：股票、房地產(chǎn)（自住房及其他投資型物業(yè)）、公募基金/單位信托基金、固定收入投資和現(xiàn)金。
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由宏利的關(guān)聯(lián)公司中宏保險(xiǎn)及泰達(dá)宏利基金在中國內(nèi)地發(fā)布。
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圖片 - http://photos.prnasia.com/prnh/20150818/0861507620
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宏利金融集團(tuán)是國際領(lǐng)先的金融服務(wù)集團(tuán)，致力就客戶的重大理財(cái)決策，提供穩(wěn)健可靠、深受信賴而且達(dá)遠(yuǎn)前瞻的理財(cái)方案。宏利在美國的經(jīng)營名稱為「恒康」，而在其他地區(qū)則以「宏利」為經(jīng)營名稱。宏利為個(gè)人、團(tuán)體和機(jī)構(gòu)提供理財(cái)決策、保障計(jì)劃及資產(chǎn)管理解決方案。截至2014年底，宏利擁有28000名雇員，58000代理人和數(shù)以千計(jì)的分銷伙伴，向2000萬客戶提供服務(wù)。至2015年6月底，宏利管理和經(jīng)營的資產(chǎn)達(dá)8830億加元（約7080億美元），并且在過去的12個(gè)月客戶獲得的收益、利息和其他支付共計(jì)220億加元。在亞洲、加拿大和美國宏利為客戶提供資本運(yùn)作服務(wù)已逾100年。全球總部位于加拿大多倫多，宏利在多倫多、紐約及菲律賓證券交易所的股份代號(hào)為 MFC，在香港聯(lián)交所的股份代號(hào)為945。宏利的網(wǎng)址為：www.manulife.com 及 www.johnhancock.com。
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中宏人壽保險(xiǎn)有限公司是中國首家中外合資人壽保險(xiǎn)公司，由加拿大宏利旗下的宏利人壽保險(xiǎn) （國際）有限公司和中國中化集團(tuán)公司核心成員 -- 中化集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司合資組建。中宏保險(xiǎn)成立于1996年11月，現(xiàn)已擁有12,600多名已接受專業(yè)訓(xùn)練的員工和營銷員，為939,000多份保單客戶提供專業(yè)的金融保險(xiǎn)服務(wù)。目前，中宏保險(xiǎn)在上海、北京、廣東、浙江、江蘇、四川、山東、福建、重慶、遼寧、天津、湖北、河北以及湖南等地的50多個(gè)城市穩(wěn)步發(fā)展，不斷邁向全國。中宏保險(xiǎn)在中國保險(xiǎn)市場深耕經(jīng)營超過18年，致力于為公眾提供穩(wěn)健可靠、深受信賴和具有遠(yuǎn)見的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)。公司網(wǎng)址：www.manulife-sinochem.com。
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泰達(dá)宏利基金管理有限公司前稱為泰達(dá)荷銀基金管理有限公司，是中國首批合資基金管理公司之一，注冊資本1.8億元人民幣，資本結(jié)構(gòu)如下：天津泰達(dá)旗下的北方國際信托股份有限公司持股51%；宏利金融旗下的宏利資產(chǎn)管理（香港）有限公司持股49%。泰達(dá)宏利基金管理有限公司招募了專業(yè)人才為在中國市場提供卓越產(chǎn)品。泰達(dá)宏利基金管理有限公司的網(wǎng)址為 www.mfcteda.com。
